Новости и статьи о страховании жизни и здоровья
Генеральный директор СК «Ингосстрах-Жизнь» Владимир Владимирович Черников принял участие в качестве спикера на пресс-конференции Всероссийского союза страховщиков (ВСС) по итогам 6 месяцев 2022 года
9 августа Генеральный директор СК «Ингосстрах-Жизнь» Владимир Владимирович Черников принял участие в качестве спикера на пресс-конференция Всероссийского союза страховщиков (ВСС), на которой были подведены итоги деятельности страховщиков жизни в 1 полугодии 2022 года.
Участники конференции отметили, что суммарные премии страховщиков жизни сократились на 7,1% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года (с 250,9 млрд до 233,2 млрд рублей). Страховые выплаты выросли на 16,6%, достигнув отметки в 163,9 млрд рублей (против 140,6 млрд рублей в 1 полугодии 2021 года). Почти вдвое – на 48,7% (со 100,9 млрд до 51,7 млрд руб.) – сократились сборы премий по инвестиционному страхованию жизни (ИСЖ) и на 27,6% (с 62,1 млрд до 45 млрд руб.) снизились сборы по кредитному страхованию жизни заемщиков.
Единственным видом страхования, показавшим рост, стало накопительное страхование жизни (НСЖ). Так, собранные премии с 68,1 млрд руб. в 1 полугодии 2021 выросли до 117,7 млрд руб. в текущем году, прибавив 72,7%. Выплаты по НСЖ выросли на 110,3% и составили 35,5 млрд рублей.
За 1 полугодие 2022 года рост страховых премий компании «Ингосстрах-Жизнь» составил 32% в сравнении с аналогичным периодом прошлого года. Доля рынка составила 2,6 % против 1,8% в аналогичном периоде 2021 года, компания входит в ТОП-10 страховщиков жизни, занимая 9-е место. Прирост сборов по НСЖ стал одним из самых динамичных среди участников рынка и составил 222% в сравнении с аналогичным периодом прошлого года.
Высокий спрос на продукты НСЖ объясняется значительной клиентской ценностью продукта, полноценной защитой жизни и здоровья, включенными сервисными программами, а также гарантированным доходом. Программы НСЖ обеспечивают как минимум 100% сохранность и возврат накопленного капитала клиенту, располагают широкой вариативностью страховых рисков, сроков и сервисных опций, обладают налоговыми и юридическими привилегиями.
«Помимо уникальной структуры продукта НСЖ, огромное влияние на клиентскую ценность оказывает корректность и полнота донесения информации до потребителя. Мы видим значительный рост реализации НСЖ через прямую коммуникацию с клиентом, где проводником информации являются наши сотрудники и агенты. Степень вовлеченности наших финансовых консультантов в ценности продукта находятся на высшем уровне, и о чем свидетельствуют метрики лояльности и клиентского опыта (NPS/CSI) на уровне выше 90% в прямом и агентском каналах реализации НСЖ», – отмечает Генеральный директор СК «Ингосстрах-Жизнь» Владимир Черников.
ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» специализируется на долгосрочном страховании жизни, пенсионном страховании и страховании от несчастных случаев и болезней. Компания ежегодно подтверждает рейтинг финансовой надежности на уровне ruAA+ согласно аудиту РА «Эксперт РА».
Тренд на популярность долгосрочных накопительных программ возник не сегодня, но именно в этом году он остается наиболее ощутимым. На рост спроса играют два основных фактора: экономическая ситуация, приводящая к пониманию людьми важности формирования накоплений, и изменившиеся регуляторные требования. Почему именно накопительное страхование стало локомотивом рынка, в чем заключается наибольшая клиентская ценность именно этих продуктов, какая трансформация произошла во флагманских линейках накопительного страхования жизни – об этом и многом другом в экспертной колонке Генерального директора страховой компании «Ингосстрах-Жизнь» Владимира Черникова, вышедшей в ежеквартальном издании ВСС «Современные страховые технологии».
Рейтинговое агентство «Эксперт РА» подтвердило рейтинг финансовой надежности страховой компании «Ингосстрах-Жизнь» на уровне ruAA+, прогноз по рейтингу – стабильный.
Активы компании «Ингосстрах-Жизнь» характеризуются высоким качеством и диверсификацией. По данным на 31.03.2022 доля высоколиквидных вложений в объекты с условным рейтинговым классом ruА и выше составила более 90% от совокупных активов за вычетом отложенных аквизиционных расходов.
Страховщик характеризуется высокими размерными показателями: относится к 1 размерному классу, согласно методологии агентства, и занимает 12 место по совокупным взносам среди страховщиков жизни за 2021 год (по данным Банка России). Диверсификация страхового портфеля компании находится на высоком уровне: доля основного вида – инвестиционного страхования жизни – составила 33% взносов за 2021 год. По итогам 2021 года страховщик собрал на 32,1% страховой премии больше, чем за 2020 год.
Среди позитивных факторов «Эксперт РА» также отметило высокие уровень рентабельности инвестиций (за 2021 год он составил 6,1%), нормативное соотношение собственных средств и принятых компанией обязательств (1,18 на 31.03.2022), а также низкую долю расходов на ведение дела. Кроме того, рейтинговое агентство акцентировало внимание на низком отношении кредиторской задолженности к валюте баланса и высокой диверсификации клиентской базы. Особо была отмечена высокая надежность перестраховочной защиты: за 2021 год на перестраховщиков с условным рейтинговым классом ruAA и выше пришлось 100% премий, переданных в перестрахование.
«Ежегодный кредитный рейтинг «Ингосстрах-Жизнь» остается на высоком уровне благодаря постоянному развитию всех ключевых направлений деятельности компании, значительной диверсификации активов, а также грамотному и профессиональному риск-менеджменту. Все показатели, на которых акцентируют внимание эксперты агентства - сбалансированная инвестиционная политика, грамотное финансовое планирование и управление рисками – говорят об эффективности действующей стратегии и профессионализме команды компании. Это позволяет нам обеспечивать надежную страховую защиту клиентов в любой жизненной ситуации», - комментирует генеральный директор компании «Ингосстрах-Жизнь» Владимир Черников.
ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» специализируется на долгосрочном страховании жизни, пенсионном страховании и страховании от несчастных случаев и болезней. Компания ежегодно подтверждает рейтинг финансовой надежности на уровне ruAA+ согласно аудиту РА «Эксперт РА».
СК «Ингосстрах-Жизнь» объявила дополнительный доход по полисам долгосрочного страхования жизни и пенсионного страхования за 2021 год.
Компания объявила дополнительный доход по договорам долгосрочного страхования жизни и пенсионного страхования за 2021 год:
- 4% годовых по договорам долгосрочного страхования жизни и пенсионного страхования в рублях;
- 3% годовых по договорам долгосрочного страхования жизни и пенсионного страхования в долларах США;
- 2% годовых по договорам долгосрочного страхования жизни и пенсионного страхования в евро.
«Миссия компании заключается в предоставлении качественных страховых решений для защиты самого ценного, что есть у каждого из нас - жизни и здоровья. «Ингосстрах-Жизнь» демонстрировал устойчивый рост в 2021 году, обеспечивая своим клиентам финансовую защиту именно тогда, когда она им необходима. Дополнительный доход по полису накопительного страхования, который складывается из результатов инвестиционной деятельности, но не является гарантированным, компания стабильно начисляет ежегодно на протяжении длительного времени. Следуя основному приоритету – клиентоцентричности - «Ингосстрах-жизнь» идет по пути повышения клиентской ценности продукта, информированности и осознанности потребителя при покупке полиса, а также быстрого и удобного взаимодействия с компанией», - комментирует генеральный директор «Ингосстрах-Жизнь» Владимир Черников.
ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» специализируется на долгосрочном страховании жизни, пенсионном страховании и страховании от несчастных случаев и болезней. Компания ежегодно подтверждает рейтинг финансовой надежности на уровне ruAA+ согласно аудиту РА «Эксперт РА».
ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» получила награду в номинации «Ведущие позиции в сегменте пенсионного страхования среди страховщиков жизни» на состоявшемся 25 мая антикризисном форуме “Будущее страхового рынка: вне опасности”. Организатором форума выступило рейтинговое агентство “Эксперт РА”.
По итогам 1 кв. 2022 года рост пенсионного страхования в портфеле ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» составил +22,1% к тому же периоду 2021г года. Ингосстрах-Жизнь занимает ведущие позиции среди страховщиков жизни в сегменте накопительного страхования жизни. Рост НСЖ по результатам 1-го квартала у Компании составил 33,4 % к аналогичному периоду 2021 года. Показатели роста данного вида в портфеле страховщика опережают показатели роста рынка НСЖ в целом, на более чем 50% - 33,4% роста НСЖ в Компании против 20% общего роста рынка НСЖ.
В целом на страховом рынке в 1-м квартале 2022 г. накопительное страхование жизни впервые стало локомотивом по объемам подписанных премий страховщиков жизни, закрепив за собой лидирующую позицию с долей в 37,7% и превысив по объему и доле предыдущих лидеров – инвестиционное и кредитное страхование жизни.
Продукты НСЖ являются социально значимыми продуктами обладающие наивысшей ценностью для потребителей, что подтверждается аналитикой: на фоне общего падения рынка страховщиков жизни в 1 кв. 2022 ( год к году) на 10%, НСЖ в свою очередь продемонстрировал рост на 20% за тот же период.
«СК «Ингосстрах-Жизнь» всегда придерживается строгого принципа обеспечения максимальной ценности и прозрачности программ для своих клиентов. Реализованными продуктами накопительного страхования жизни обеспечивается 100% гарантия сохранности капитала, а зафиксированная в договоре ставка дополнительного гарантированного дохода может достигать в настоящий момент 12% годовых»- прокомментировал Генеральный директор ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» Владимир Черников.
Общество с ограниченной ответственностью «Страховая компания «Ингосстрах-Жизнь» (сокращенное наименование – ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» ОГРН 1037739872939; ИНН 7702501628; фактический адрес: 125171, Москва, Ленинградское шоссе, д. 16, стр. 9; тел.: 8-800-100-50-41) сообщает, что 25.05.2022 процедура передачи страхового портфеля по добровольному медицинскому страхованию, Акционерным обществом «Чрезвычайная страховая компания», завершена.
Передача страхового портфеля осуществлена на основании договора о передаче страхового портфеля и акта приема-передачи страхового портфеля
С 25.05.2022 к ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» перешли все права и обязанности по договорам страхования, заключенным по видам страхования, указанным выше включенным в состав передаваемого страхового портфеля, и по которым страхователями не было выражено в письменной форме своего отказа на замену страховщика.
Датой начала исполнения ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» обязательств по принятым договорам страхования, включенным в переданный страховой портфель, является 25.05.2022 г.
По всем вопросам просим обращаться по адресу: 125171, Москва, Ленинградское шоссе, д. 16, стр. 9, а также по телефону ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь»: 8-800-100-50-41.
Информация о страховой организации, принявшей страховой портфель:
- Полное наименование: Общество с ограниченной ответственностью «Страховая компания «Ингосстрах-Жизнь»
- Место нахождения: 125171, Москва, Ленинградское шоссе, д. 16, стр. 9
- ОГРН 1037739872939
- ИНН 7702501628
- Официальный сайт в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет»: https://lifeingos.ru/
- Контактный телефон: 8-800-100-50-41
Основной деятельностью ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» является страховая деятельность.
ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» имеет лицензии Банка России СЖ №3823 от 01.10.2015 на осуществление добровольного страхования жизни и СЛ №3823 от 01.10.2015 на осуществление добровольного личного страхования, за исключением добровольного страхования жизни, предоставляющие право осуществлять деятельность по видам страхования, по которому передан страховой портфель.
С 24 марта должно вступить в силу Указание Банка России от 5 октября 2021 года № 5968-У. Документ предполагает существенные изменения в группе программ страхования жизни, включающих регулярные выплаты и участие клиентов в дополнительном инвестдоходе. В частности, изменения коснутся накопительного страхования жизни (НСЖ) и инвестиционного страхования жизни (ИСЖ) по договорам со страховой премией до 1,5 млн рублей при единовременном взносе или с суммой первых трёх взносов до 1,5 млн рублей по программам в рассрочку.
Ключевые идеи нового указания – защита потребителей страховых услуг от потенциального недопонимания страховых программ и еще большее укрепление клиентской ценности продукта.
Информационно-аналитический портал Calmins.com подробно рассмотрел, с какими изменениями столкнутся клиенты при оформлении НСЖ, и какие преимущества они получат от ожидаемых нововведений. Подробнее
Пандемия коронавируса внесла большие изменения в нашу повседневную жизнь и ускорила проникновение цифровых технологий в различные отрасли, в том числе и страховую. Люди стали меньше выходить на улицу, а многие перешли на удалённую работу. На фоне этого стало особенно заметно, как растет спрос на онлайн-услуги среди населения России.
По оценке страхового информационного портала Calmins.com, этот тренд сохранится в ближайшие 5-10 лет. Обозреватели ресурса проанализировали ситуацию на страховом интернет-рынке. Подробнее
Но в условиях высоких процентных ставок темпы роста рынка снизятся
Бурный рост в 2021 году российского рынка потребительского кредитования привел к резкому росту объема собранных премий в сегменте страхования жизни. Он достиг 553 млрд руб., превысив на 22% показатель предшествующего года. Вместе с тем участники рынка и эксперты ожидают в нынешнем году снижения темпов роста рынка. На фоне роста ставок на долговом рынке снизится спрос на кредитные продукты и сопутствующее страхование, при этом вырастет спрос на депозиты, что может привести к снижению интереса к инвестиционному и накопительному страхованию жизни. Подробнее
