Новости и статьи о страховании жизни и здоровья

По итогам первого месяца лета Ингосстрах-Жизнь вошла в тройку лидеров Рейтинга медиаприсутствия страховых компаний жизни по охвату и индексу заметности.

108 упоминаний в СМИ увидели более 4 млн читателей, а сами выходы получили высокий индекс заметности – 32 822.

Индекс заметности показывает качественные характеристики присутствия в медиаполе, учитывая влиятельность СМИ и роль компании или персоны в публикации, в то время как показатель охвата – это количественная характеристика, демонстрирующая сколько потенциально человек могли увидеть или прочитать сообщение.

Рейтинг подготовлен Системой анализа медиасреды «СКАН» («СКАН-Интерфакс»). Подробнее про рейтинг читайте здесь https://scan-interfax.ru/ratings/rejting-mediaprisutstviya-strahovyh-kompanij-i-infopovodov-iyun-2021/

За последние несколько лет российский рынок страхования жизни (СЖ) превратился в основной драйвер роста страхового рынка в целом. Расширился охват населения продуктами СЖ, выросло число клиентов, получающих плановые страховые выплаты. Как следствие рынок начинает играть более ощутимую роль в социальной сфере и экономике.

По данным Банка России, за прошлый год, несмотря на пандемию, страховой рынок вырос на 4,1% по сравнению с 2019 годом; объем собранных страховых премий превысил 1,5 трлн рублей. Наибольшие темпы роста наблюдались именно в сегменте СЖ. Так, объем взносов по НСЖ увеличился на 25%, до 136,9 млрд рублей. В целом, на рынок СЖ пришлось более 457 млрд рублей взносов, или около трети всех сборов страхового рынка.

Первый квартал этого года подтвердил тенденцию усиления интереса потребителей к СЖ. Согласно аналитике, представленной ЦБ, страховые премии совокупно выросли на 7,9% год к году — до 460 млрд рублей. При этом суммарные премии по СЖ выросли на 6,3% — до 115 млрд. Рост в сегменте НСЖ вновь был более ощутимым, он составил 18%. Важно, что данные таких компаний, как Группа «Ренессанс страхование», «Кардиф», БКС, «Уралсиб страхование», «Хоум кредит страхование», «Сосьете Женераль Страхование», не попали в отчет ВСС по итогам первого квартала 2020 года, что, в свою очередь, привело к завышению показателя совокупного роста рынка год к году. С учетом этого прирост рынка по факту не превысил отметки 5%. Подробнее

В первом полугодии 2021 года СК «Ингосстрах-Жизнь» произвела более 9,5 тыс. выплат клиентам по страховым случаям на общую сумму более 4,1 млрд рублей

По сравнению с аналогичным периодом прошлого года количество выплат выросло более чем на 110%, сумма выплат увеличилась на 51 %.

Из общего объема выплаты по дожитию составили 3,7 млрд рублей. Сумма возмещения по рискам, связанным с установлением инвалидности, составила почти 70 млн рублей, по рискам ухода из жизни – более 210 млн рублей.

Выплаты текущего года по случаям, связанным с коронавирусной инфекцией, составили более 81,8 млн рублей.

«Ингосстрах-Жизнь» является социально ответственной компанией и для нас крайне важно, чтобы каждый клиент мог позволить себя приобрести полис страхования и чувствовать себя защищенным и быть уверенным в том, что сможет получить финансовую поддержку именно тогда, когда она так необходима, - комментирует генеральный директор компании «Ингосстрах-Жизнь» Владимир Черников.

 ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» специализируется на долгосрочном страховании жизни, пенсионном страховании и страховании от несчастных случаев и болезней. Компания ежегодно подтверждает рейтинг финансовой надежности на уровне ruAA+ согласно аудиту РА «Эксперт РА».

Объявленная доходность по договорам долгосрочного страхования жизни и пенсионного страхования составила:

- 5,25% годовых по договорам долгосрочного страхования жизни и пенсионного страхования в рублях;

- 3,0% годовых по договорам долгосрочного страхования жизни и пенсионного страхования в долларах США;

- 2,0% годовых по договорам долгосрочного страхования жизни и пенсионного страхования в евро.

Таким образом, объявленная инвестиционная доходность по полисам накопительного страхования жизни и пенсионного страхования по итогам 2020 года, превысила как уровень инфляции (4,9%), так и средневзвешенные ставки по долгосрочным банковским вкладам (4,17% в рублях, 0,8% в долларах и 0,35% в евро).

«Продукты страхования Ингосстрах-Жизнь предоставляют нашим клиентам финансовую защиту именно в тот момент, когда она им так необходима, а инвестиционная политика компании позволила за 2020 год получить дополнительный доход, заметно превышающий уровень ставок по банковским вкладам», - комментирует генеральный директор компании «Ингосстрах-Жизнь» Владимир Черников.

 ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» специализируется на долгосрочном страховании жизни, пенсионном страховании и страховании от несчастных случаев и болезней. Компания ежегодно подтверждает рейтинг финансовой надежности на уровне ruAA+ согласно аудиту РА «Эксперт РА».

СК «Ингосстрах-Жизнь» запустила продажи нового продукта накопительного страхования жизни «Авантаж Онлайн».

«Авантаж Онлайн» - это классический продукт накопительного страхования жизни (НСЖ). Ключевым отличием стало то, что он полностью реализован для онлайн-продаж.

Продукт включает возможность включения дополнительных программ: страхование от несчастных случаев, от критических заболеваний, освобождение от уплаты страховых взносов на случай наступления инвалидности и т.д., а также укомплектован как медицинскими, так и специализированными опциями.

Новая программа является вариативным конструктором, позволяющим клиентам выбрать набор рисков и наполнить программу в соответствии с индивидуальными потребностями: например, выбрать сумму и периодичность регулярных платежей, объем страхового покрытия, а также срок страхования, который может составлять от 5 до 35 лет.

Для упрощения оформления договора страхования клиенты авторизовываются через портал «Госуслуги», что существенно экономит время и упрощает процедуру оформления. Таким образом, реализуется дистанционное взаимодействие клиентов и страховой компании без необходимости дополнительного посещения офиса.

«Наш новый продукт в линейке программ накопительного страхования жизни разработан в ответ на клиентский спрос. Мы модифицируем наши программы так, чтобы быть в тренде последнего времени и использовать цифровые технологии для создания инновационных клиентских путей. Уверен, что «Авантаж Онлайн» будет востребован уже существующими клиентами нашей компании и всецело способствует привлечению новых», – комментирует генеральный директор компании «Ингосстрах-Жизнь» Владимир Черников.

 ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» специализируется на долгосрочном страховании жизни, пенсионном страховании и страховании от несчастных случаев и болезней. Компания ежегодно подтверждает рейтинг финансовой надежности на уровне ruAA+ согласно аудиту РА «Эксперт РА».

24 мая 2021 года Всероссийский союз страховщиков (ВСС) провел пресс-конференцию, посвященную итогам работы рынка страхования жизни за 1 квартал 2021 года и прогнозам его дальнейшего развития.

Первый квартал 2021 года показал, что общее ожидание, связанное с напряжением вокруг инвестиционного страхования жизни и дальнейшей популяризации накопительного страхования жизни с учетом сервисных составляющих, оправдывается.

При этом, накопительное страхование жизни остается одним из основных драйверов: участники пресс-конференции зафиксировали, что темпы роста доли НСЖ опережают темпы роста рынка в целом – за первый квартал премии выросли на 18%, с 27,7 до 32,7 млрд рублей[1].

«Гарантированный доход, защита от рисков, сохранность накоплений и дополнительные полезные сервисы – вот то, что делает накопительное страхование жизни востребованным. Следует и далее увеличивать ценность этого вида страхования для клиентов: это будет способствовать осознанному приобретению ими страховых продуктов. Ведь чем заинтересованнее клиент, тем более осознанно он приобретает продукт.

В свою очередь, чем осознаннее приобретение, тем меньше напряженность вокруг продукта. Когда каждый сможет выбрать для себя все необходимые и прозрачные опции в продукте, используя максимально короткий путь для удовлетворения своих потребностей, тогда продукт становится по-настоящему ценным.

Такое возможно в условиях прямых продаж и в этом контексте развитие дистанционного канала для страховщиков, является стратегически важным», - прокомментировал генеральный директор компании «Ингосстрах-Жизнь» Владимир Черников.

 ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» специализируется на долгосрочном страховании жизни, пенсионном страховании и страховании от несчастных случаев и болезней. Компания ежегодно подтверждает рейтинг финансовой надежности на уровне ruAA+ согласно аудиту РА «Эксперт РА».

[1] По данным ВСС за 1 квартал 2021 г.https://ins-union.ru/vss/news/vss-podvel-itogi-deyatelnosti-po-strakhovaniyu-zhizni-za-3-mesyatsa-2021-goda/

Генеральный директор СК «Ингосстрах-Жизнь» Владимир Черников принял участие в пятом Форуме страховых инноваций InnoIns-2021.

Мероприятие было организовано МИГ «Страхование сегодня» и аналитическим центром «БизнесДром» при поддержке и участии Всероссийского союза страховщиков и состоялось 27 апреля 2021 г. в смешанном формате: онлайн + офлайн.

Форум традиционно собрал представителей страхового бизнеса, консалтинговых и хай-тек компаний. В этом году к участию в InnoIns-2021 были приглашены руководители Банка России, Министерства финансов РФ, Минкомсвязи России, Минэкономразвития России, депутаты Государственной Думы, Ассоциации развития финансовых технологий.

Владимир Черников выступил в рамках сессии «Ключевые направления инновационного развития». В рамках своего выступления он затронул актуальные вопросы применения современных цифровых технологий в страховании жизни.

«Цифровизация не только способна сделать страхование жизни более удобным продуктом и поддержать интерес страхователей, но и привести к заметному росту данного сегмента рынка благодаря большему охвату потенциальных страхователей. Поэтому, по какому бы пути ни пошло развитие экосистем страхования жизни, очень важно постоянно придавать им дополнительную ценность», - подчеркнул в своем выступлении Владимир Черников.

 ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» специализируется на долгосрочном страховании жизни, пенсионном страховании и страховании от несчастных случаев и болезней. Компания ежегодно подтверждает рейтинг финансовой надежности на уровне ruAA+ согласно аудиту РА «Эксперт РА».

Страховая компания «Ингосстрах-Жизнь» запустила продажи продукта накопительного страхования жизни (НСЖ) с гарантированной доходностью «Авантаж. Немедленный аннуитет». Это партнерский продукт, доступный всем клиентам ПАО Банк ЗЕНИТ.

Гарантированный доход по программе составит 8% в первый год, со второго по пятый годы – 6% от суммы ежегодного страхового взноса.

Договор заключается на 5 лет с минимальным взносом 10 тыс. рублей в год. Помимо получения гарантированного дохода, договором предусмотрена опция «Социальный налоговый вычет под ключ», предусматривающая консультацию, а также оформление документов для получения социального вычета в размере 13% от каждого взноса (максимально до 15,6 тыс. рублей ежегодно)[1].

В рамках продукта действует страховое покрытие, которое активируется со дня вступления договора в силу. Также клиенты без дополнительной оплаты могут в любое время воспользоваться быстрым каналом доступа к медицинским консультациям «Телемедицина», в том числе в экстренных случаях.

«Накопительное страхование жизни позволяет сформировать капитал для достижения финансовых целей, а в случае сложных жизненных ситуаций – защитить близких людей. При этом страховая защита действует с первого дня вступления договора в силу», – комментирует генеральный директор компании «Ингосстрах-Жизнь» Владимир Черников.

ПАО Банк ЗЕНИТ образован в 1995 году. Ключевой акционер — ПАО «Татнефть» им. В. Д. Шашина. Кредитная организация обладает широкой международной корреспондентской сетью банков-партнеров, сотрудничает более чем со 100 международными институтами в Европе, Америке и Азии. Банк ЗЕНИТ имеет рейтинги международных рейтинговых агентств на уровне Ва3 (Moody's), BB (Fitch) и ruА- (Эксперт РА). Является акционером ООО «ЗЕНИТ Финанс», АО «Национальный НПФ», ООО «ЗЕНИТ Лизинг».

 ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» специализируется на долгосрочном страховании жизни, пенсионном страховании и страховании от несчастных случаев и болезней. Компания ежегодно подтверждает рейтинг финансовой надежности на уровне ruAA+ согласно аудиту РА «Эксперт РА».

[1] Налоговая база для вычета составляет 120 000 рублей в год. Это означает, что если сумма взноса составит 120 000 рублей в год, размер налогового вычета – 15 600 рублей.

Страховая компания «Ингосстрах-Жизнь» в январе-марте 2021 года произвела более 6 тыс. выплат клиентам по страховым случаям на общую сумму более 2,1 млрд рублей. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года количество выплат выросло более чем на 43%, сумма выплат – на 13,6 %.

Из общего объема выплаты по дожитию составили 1,7 млрд рублей. Сумма возмещения по рискам, связанным с установлением инвалидности, составила 10,8 млн рублей, по рискам ухода из жизни – 176,3 млн рублей.

Крупнейшая сумма возмещения в первом квартале 2021 года — 89,9 млн рублей – уход из жизни застрахованного по договору коллективного страхования. По рискам, связанным с лечением критических заболеваний, крупнейшая сумма возмещения в первом квартале 2021 года – 7,5 млн рублей, по рискам, связанным с установлением инвалидности, – 2,2 млн рублей.

«Страхование жизни обеспечивает финансовую поддержку застрахованного или его наследников при наступлении непредвиденных обстоятельств. Наши клиенты могут быть уверены в том, что не останутся одни при наступлении сложных обстоятельств. В непростой жизненной ситуации застрахованные получат своевременные выплаты и смогут сосредоточиться на восстановлении здоровья, а не на поиске средств к существованию», – комментирует генеральный директор компании «Ингосстрах Жизнь» Владимир Черников.

 ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» специализируется на долгосрочном страховании жизни, пенсионном страховании и страховании от несчастных случаев и болезней. Компания ежегодно подтверждает рейтинг финансовой надежности на уровне ruAA+ согласно аудиту РА «Эксперт РА».

СК «Ингосстрах Жизнь» по состоянию на 15 февраля 2021 года выплатила клиентам 39,7 млн рублей по продукту «СтопКоронавирус».

Компания получила более 600 комплектов документов для урегулирования событий по программе «СтопКоронавирус». Заявления о страховых случаях были получены от 57,2% клиентов-мужчин и 42,8% клиентов-женщин. СК «Ингосстрах Жизнь» производит выплаты по продукту «СтопКоронавирус» с начала июня 2020 года.

За страховыми выплатами по программе «СтопКоронавирус» чаще всего обращались клиенты в возрасте от 30 до 39 лет (42%), далее следует возрастная группа 40-49 лет (25%), на клиентов в возрасте 50-59 лет приходится 18% обращений. На возрастные группы до 29 лет пришлось 15 % заявленных случаев, старше 60 лет – 1% заявленных случаев. Отмечается, что 19% заявителей, предоставивших документы на выплаты, являются медицинскими сотрудниками.

Количество обращений отражает количество заболевших в целом по стране. 40% поступивших заявлений на выплату – из г. Москвы и Московской области, 4,5 % – из Карачаево-Черкесской Республики, 4% – из г. Санкт-Петербурга и Ленинградской области, 3,5% – из г. Иркутска и Иркутской области.

Продукт «СтопКоронавирус» страховой компании «Ингосстрах Жизнь» был запущен на рынок в апреле 2020 года.

Частные клиенты могут приобрести такой полис у агента, либо оформить его, не выходя из дома. Так, страховку можно приобрести в режиме онлайн на сайте «Ингосстрах Жизнь». Программа действует на всей территории России. Процедура заполнения анкеты и оформления полиса предельно проста и занимает не более 5 минут.

В зависимости от выбранного варианта страхования, частный клиент может получить единовременную выплату до 40 000 рублей в случае временной утраты трудоспособности (если листок нетрудоспособности выдан на срок более 14 дней) и единовременную выплату до 110 000 рублей в случае госпитализации на срок более 7 дней, если временная нетрудоспособность или госпитализация были вызваны впервые диагностированной коронавирусной инфекцией (COVID-19), вызванной инфицированием коронавирусом SARS-CoV-2. В случае летального исхода наследникам клиента будет выплачено 100% страховой суммы по договору – до 2,5 млн рублей.

Кроме того, «СтопКоронавирус» позволяет клиентам воспользоваться услугой телемедицины – удаленной консультацией практикующих врачей по широкому спектру вопросов, в том числе по вопросам COVID-19. При этом застрахованный может выбирать удобный для него формат взаимодействия с врачом: видеозвонок, аудиозвонок или текстовый чат. Доступ к телемедицине бесплатный на протяжении всего периода действия программы «СтопКоронавирус» и включается в полисы автоматически. Программа также содержит такую сервисную опцию, как информационная поддержка по медицинскому и административному праву. Например, клиенту помогут организовать возврат стоимости товаров и услуг, получение которых стало невозможным в связи с пандемией COVID-19. Если у клиента возникли вопросы в части записи в медучреждения и получения медицинской помощи, сервисная компания окажет поддержку и поможет клиенту в полной мере реализовать его права в рамках нашей системы здравоохранения.

С подробной информацией о продукте «СтопКоронавирус» можно ознакомиться на сайте компании.

 ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» специализируется на долгосрочном страховании жизни, пенсионном страховании и страховании от несчастных случаев и болезней. Компания ежегодно подтверждает рейтинг финансовой надежности на уровне ruAA+ согласно аудиту РА «Эксперт РА».