Новости и статьи о страховании жизни и здоровья
«Ингосстрах-Жизнь» отмечена дипломом за продукт с высокой клиентской ценностью
Страховая компания «Ингосстрах-Жизнь» получила диплом «За продукт с высокой клиентской ценностью» на прошедшем в Москве Форуме лидеров страхового рынка – 2022. В ходе деловой программы форума участники панельной дискуссии обсудили регуляторные нововведения, стратегию и тактику лидеров рынка, а также продукты и бизнес-модели в условиях трансформации страховой отрасли. Особое внимание спикеры уделили перспективам накопительного страхования жизни, будущему каналов продаж и регулированию рынка.
«Страховая компания «Ингосстрах-Жизнь» разрабатывает и реализует продукты, исключительно в соответствии с запросами потребителей. Одним из таких флагманов является «Авантаж Копилка» – решение с наивысшей клиентской ценностью: помимо страховой защиты программа позволяет получить гарантированный доход: 15% по пятилетним договорам и 20% – по семилетним. Также клиенту доступны дополнительные сервисные опции, такие как ежегодный социальный налоговый вычет «под ключ» и телемедицина.
Удовлетворенность клиентов в части программ страхования жизни складывается из двух составляющих – клиентской ценности продукта и уровня сервиса, который компания оказывает как в момент покупки, так и при пост-продажном обслуживании. Стратегический курс страховой компании «Ингосстрах-Жизнь» направлен на дальнейший рост индекса лояльности потребителя к продуктам накопительного страхования жизни и развитие клиентоцентричности», – прокомментировал Владимир Черников.
В 2022 году Форум лидеров страхового рынка проходит в восьмой раз. В деловой программе мероприятия принимают участие собственники и руководители страховых компаний, представители банков, медучреждений, IT-компаний и сервисов, работающих со страховыми организациями.
Страховая компания «Ингосстрах-Жизнь» является неоднократным обладателем престижных отраслевых и бизнес-премий. Так, в 2022 году рейтинговое агентство «Эксперт РА» подтвердило рейтинг финансовой надежности компании на уровне ruAA+. Аналитический центр «БизнесДром» присвоил компании рейтинг ESG на уровне A1.esg – максимальный уровень устойчивого развития.
ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» специализируется на долгосрочном страховании жизни, пенсионном страховании и страховании от несчастных случаев и болезней. Компания ежегодно подтверждает рейтинг финансовой надежности на уровне ruAA+ согласно аудиту РА «Эксперт РА». В 2023 году компания отмечает 20 лет профессиональной деятельности на рынке страхования жизни.
1 октября вступило в силу Указание ЦБ № 6139-У, которое стандартизировало требования по кредитному страхованию как потребительских, так и ипотечных кредитов. Нововведение вызвало волну публикаций в СМИ в связи с недостоверной информацией о подорожании стоимости кредитного страхования на 10-20%. Разбираемся так ли это.
В первую очередь нужно отметить, что дискуссия по планируемым изменениям в кредитном страховании продолжалась активно на протяжении последних двух лет. В августе текущего года мы рассказывали о новых законодательных изменениях по страхованию, которые стоит ожидать осенью. И вот, несмотря на споры и сомнения, прогноз оправдался.
Мы поискали в Интернете и не нашли подробную информацию, которая могла бы доступным языком объяснить обычному человеку – потенциальному заемщику кредита, какие же изменения произошли, как они отразятся на кредите и стоимости страхования, а также, к каким положительным или отрицательным моментам может привести новый нормативный документ Банка России. Подробнее.
Страховая компания «Ингосстрах-Жизнь» в очередной раз стала лауреатом премии «Права потребителей и качество обслуживания»
Страховая компания «Ингосстрах-Жизнь» стала обладателем XIII ежегодной премии «Права потребителей и качество обслуживания» в номинации «Социально значимый продукт». Награда вручена за развитие страхового продукта накопительного страхования жизни. Торжественная церемония награждения победителей прошла в
г. Сочи.
«Признание такого уровня свидетельствует о проделанной нами внушительной работе и эффективности взятого курса на клиентоцентричность. «Ингосстрах-Жизнь» непрерывно работает над качеством предоставляемых услуг, совершенствует и модернизирует внутренние процессы. Компания внедряет новые технологии, запускает продукты с наивысшей клиентской ценностью прежде всего для того, чтобы клиенты всегда чувствовали нашу поддержку. Программы накопительного страхования жизни предоставляют возможность получения гарантированного дохода, четко зафиксированного в договоре, дают широкий выбор рискового покрытия, а также набор дополнительных сервисных опций, например, телемедицину. Результатом нашей работы стал динамичный рост сборов по накопительному страхованию жизни – на 222% в первом полугодии 2022 года по сравнению с аналогичным периодом 2021 года», – комментирует Владимир Черников, генеральный директор страховой компании «Ингосстрах-Жизнь».
Стратегическая задача страховой компании «Ингосстрах-Жизнь» – создание для клиента прозрачного и очевидного продукта, наполненного защитными и сервисными функциями, который предусматривает накопление и гарантированное преумножение капитала, предполагает адресную передачу средств, а также юридические и налоговые привилегии.
Полученная премия подтверждает статус и ценность продуктов «Ингосстрах-Жизнь» на финансовом и страховом рынках. Стратегический план развития компании направлен на дальнейшее непрерывное совершенствование уровня сервисного обслуживания и изучение клиентского опыта.
Премия «Права потребителей и качество обслуживания» – ежегодная общественно значимая награда, которая вручается за наиболее успешные проекты в области прав потребителей и повышения качества их обслуживания. Лауреаты премии – компании, со всей ответственностью относящиеся к соблюдению прав потребителей, производству товаров и оказанию услуг.
ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» специализируется на долгосрочном страховании жизни, пенсионном страховании и страховании от несчастных случаев и болезней. Компания ежегодно подтверждает рейтинг финансовой надежности на уровне ruAA+ согласно аудиту РА «Эксперт РА». В 2023 году компания отмечает 20 лет профессиональной деятельности на рынке страхования жизни.
Страховая компания «Ингосстрах-Жизнь» получила высший рейтинг привлекательности работодателя
Аналитический центр «БизнесДром» присвоил страховой компании «Ингосстрах-Жизнь» наивысший рейтинг привлекательности работодателя из существующих – уровень A.hr. Рейтинг представляет собой трехуровневую систему оценки компенсации, социального пакета и возможностей для профессионального развития и роста сотрудников, в которой A.hr – наивысшая ступень привлекательности работодателя. Компания участвует в данном рейтинге с 2019 года, уровень А.hr присваивается страховщику четвертый год подряд.
По результатам отчета «БизнесДром», страховая компания «Ингосстрах-Жизнь» на высшем уровне обеспечивает профессиональное развитие работников. Компания функционирует на страховом рынке на протяжении 19 лет, штат сотрудников составляет 178 человек. «Ингосстрах-Жизнь» реализует свои продукты через фронт-офисы, собственную агентскую сеть, отделения банков партнеров. Компания продолжает активное расширение собственных точек регионального присутствия и развитие существующей сети универсальных агентов материнской компании в части продаж продуктов страхования жизни.
Отдельное влияние на итоговую оценку рейтинга оказывают умеренно высокий уровень заработной платы, наличие системы премирования, широкий социальный пакет. Компания заботится о жизни и здоровье своих сотрудников: предоставляет им добровольное медицинское страхование и оплачивает больничный сверх установленных государственных нормативов. «Ингосстрах-Жизнь» компенсирует работникам, чьи обязанности связаны с частыми разъездами, затраты на транспорт. Каждый сотрудник может рассчитывать на оказание помощи в сложных жизненных ситуациях. Также в компании осуществляется практика дополнительных выплат сотрудникам в связи с юбилеем, бракосочетанием, рождением детей. «Ингосстрах-Жизнь» предлагает сотрудникам корпоративные скидки на программы страхования, на услуги клиники «Будь здоров» и других компаний-партнеров.
Размер заработной платы сотрудников «Ингосстрах-Жизнь» находится на среднем уровне по Москве (данные Росстат) и в целом по России по виду экономической деятельности (финансы и страхование), что положительно влияет на оценку компании при формировании рейтинга. В организации на системном уровне внедрена практика премирования работников: величина премии привязана к уровню заработной платы, а также к объему и качеству выполненной работы. Средний размер премии за 2021 год составил 21,4% от месячного оклада.
«Ингосстрах-Жизнь» уделяет особое внимание развитию и обучению сотрудников. В компании действует система постановки целей и оценки эффективности – всем работникам предоставлена возможность повысить свою квалификацию, пройти мастер-классы, посетить тренинги по развитию деловых навыков и компетенций за счет компании: за последние 12 месяцев 100% работников прошли обучение.
ТОП-менеджмент компании имеет большой опыт работы в сфере страхования жизни. Квалификация и профессионализм руководства подтверждается финансовыми показателями компании.
«Стратегический вектор развития компании «Ингосстрах-Жизнь» – постоянное развитие клиентоцентричности, направленной как на внешнего, так и на внутреннего клиента. Грамотная кадровая политика, система поощрения и стимулирования профессионального роста сотрудников помогла нам создать команду высококвалифицированных специалистов, которая успешно справляется с самыми сложными бизнес-задачами», – комментирует генеральный директор компании «Ингосстрах-Жизнь» Владимир Черников.
Рейтинг привлекательности работодателя – оценка, показывающая насколько работа в компании способствует профессиональному развитию и улучшению качества жизни сотрудников. В рамках оценки проводится анализ уровня компенсации и доходов, социального пакета, профессионального развития и роста сотрудников, а также финансовой устойчивости и рисков работодателя. Актуальные уровни рейтинга привлекательности работодателя размещаются на официальном сайте Аналитического центра «БизнесДром» (http://bizdrom.com/) в соответствии со следующей градацией: A.hr – очень высокий уровень, B.hr – высокий уровень, C.hr – умеренный уровень.
ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» специализируется на долгосрочном страховании жизни, пенсионном страховании и страховании от несчастных случаев и болезней. Компания ежегодно подтверждает рейтинг финансовой надежности на уровне ruAA+ согласно аудиту РА «Эксперт РА». В 2023 году компания отмечает 20 лет профессиональной деятельности на рынке страхования жизни.
Компания «Ингосстрах-Жизнь» получила наивысший рейтинг устойчивого развития на уровне А1.esg
Аналитический центр «БизнесДром» присвоил компании «Ингосстрах-Жизнь» рейтинг ESG на уровне А1.esg – максимальный уровень устойчивого развития. Рейтинг присвоен впервые.
ESG-рейтинг – оценка, показывающая, насколько бизнес-процессы и цели деятельности организации ориентированы на устойчивое развитие. В рамках оценки проводится анализ экологических и социальных рисков бизнеса, корпоративного управления, социальной программы для сотрудников, условий для их профессионального роста.
По данным отчета «БизнесДром», у страховой компании «Ингосстрах-Жизнь» наивысший уровень соответствия критериям устойчивого развития. Компания работает на рынке страхования с 2003 года, последние годы стабильно входит в ТОП-20 страховщиков жизни по объему собранных премий, занимает четвертое место по пенсионному страхованию. Компания активно внедряет стандарты ESG в свою деятельность, уделяет особое внимание развитию корпоративной социальной ответственности, совершенствует систему управления и взаимодействия с клиентами и партнерами, повышает информационную открытость.
В «Ингосстрах-Жизнь», по оценкам аналитического центра, уделяется большое внимание профессиональному развитию персонала. У сотрудников всех уровней есть возможность повышать квалификацию, проходить обучение, в том числе и по внешним программам дополнительного профессионального образования. В числе приоритетов компании – защита жизни и здоровья персонала, предоставление сотрудникам социальных гарантий. Сотрудники обеспечены полисами ДМС, в каждом офисе ежедневно дежурит врач, имеется собственная кухня, льготная корпоративная столовая. В соответствии с социальной политикой компании сотрудникам в особых жизненных ситуациях предоставляется материальная помощь, а также дополнительные дни оплачиваемого отпуска в связи с бракосочетанием и рождением ребенка.
За 2021 год в компанию было трудоустроено 46% сотрудников моложе 30 лет, 13% - старше 50 лет. Гендерный состав Правления и Совета директоров сбалансирован: доля женщин составляет 40%.
Стратегический курс компании «Ингосстрах-Жизнь» направлен на развитие и укрепление агентского канала продаж. Агентам, у которых еще не сформирован клиентский портфель, на протяжении 4 месяцев выплачивается стипендия. Также с первого месяца работы в рамках мотивационной программы агенту выплачивается бонус за достижения. В итоге доход универсального агента на протяжении полугода увеличивается в среднем на 30%.
«Как социально ответственная компания «Ингосстрах-Жизнь» не только сохраняет и развивает меры социальной поддержки для своих сотрудников, но и активно создает новые рабочие места для внештатных сотрудников – агентов. Сейчас в компании работает 1700 агентов. Агентская сеть – это один из самых клиентоориентированных каналов. Развитие долгосрочных отношений с сотрудниками и агентами является ключевым фокусом стратегического курса компании», – отметил генеральный директор страховой компании «Ингосстрах-Жизнь» Владимир Черников.
ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» специализируется на долгосрочном страховании жизни, пенсионном страховании и страховании от несчастных случаев и болезней. Компания ежегодно подтверждает рейтинг финансовой надежности на уровне ruAA+ согласно аудиту РА «Эксперт РА». В 2023 году компания отмечает 20 лет профессиональной деятельности на рынке страхования жизни.
Рейтинговое агентство «Эксперт РА» подтвердило рейтинг финансовой надежности страховой компании «Ингосстрах-Жизнь» на уровне ruAA+, прогноз по рейтингу – стабильный.
Активы компании «Ингосстрах-Жизнь» характеризуются высоким качеством и диверсификацией. По данным на 31.03.2022 доля высоколиквидных вложений в объекты с условным рейтинговым классом ruА и выше составила более 90% от совокупных активов за вычетом отложенных аквизиционных расходов.
Страховщик характеризуется высокими размерными показателями: относится к 1 размерному классу, согласно методологии агентства, и занимает 12 место по совокупным взносам среди страховщиков жизни за 2021 год (по данным Банка России). Диверсификация страхового портфеля компании находится на высоком уровне: доля основного вида – инвестиционного страхования жизни – составила 33% взносов за 2021 год. По итогам 2021 года страховщик собрал на 32,1% страховой премии больше, чем за 2020 год.
Среди позитивных факторов «Эксперт РА» также отметило высокие уровень рентабельности инвестиций (за 2021 год он составил 6,1%), нормативное соотношение собственных средств и принятых компанией обязательств (1,18 на 31.03.2022), а также низкую долю расходов на ведение дела. Кроме того, рейтинговое агентство акцентировало внимание на низком отношении кредиторской задолженности к валюте баланса и высокой диверсификации клиентской базы. Особо была отмечена высокая надежность перестраховочной защиты: за 2021 год на перестраховщиков с условным рейтинговым классом ruAA и выше пришлось 100% премий, переданных в перестрахование.
«Ежегодный кредитный рейтинг «Ингосстрах-Жизнь» остается на высоком уровне благодаря постоянному развитию всех ключевых направлений деятельности компании, значительной диверсификации активов, а также грамотному и профессиональному риск-менеджменту. Все показатели, на которых акцентируют внимание эксперты агентства - сбалансированная инвестиционная политика, грамотное финансовое планирование и управление рисками – говорят об эффективности действующей стратегии и профессионализме команды компании. Это позволяет нам обеспечивать надежную страховую защиту клиентов в любой жизненной ситуации», - комментирует генеральный директор компании «Ингосстрах-Жизнь» Владимир Черников.
ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» специализируется на долгосрочном страховании жизни, пенсионном страховании и страховании от несчастных случаев и болезней. Компания ежегодно подтверждает рейтинг финансовой надежности на уровне ruAA+ согласно аудиту РА «Эксперт РА».
СК «Ингосстрах-Жизнь» объявила дополнительный доход по полисам долгосрочного страхования жизни и пенсионного страхования за 2021 год.
Компания объявила дополнительный доход по договорам долгосрочного страхования жизни и пенсионного страхования за 2021 год:
- 4% годовых по договорам долгосрочного страхования жизни и пенсионного страхования в рублях;
- 3% годовых по договорам долгосрочного страхования жизни и пенсионного страхования в долларах США;
- 2% годовых по договорам долгосрочного страхования жизни и пенсионного страхования в евро.
«Миссия компании заключается в предоставлении качественных страховых решений для защиты самого ценного, что есть у каждого из нас - жизни и здоровья. «Ингосстрах-Жизнь» демонстрировал устойчивый рост в 2021 году, обеспечивая своим клиентам финансовую защиту именно тогда, когда она им необходима. Дополнительный доход по полису накопительного страхования, который складывается из результатов инвестиционной деятельности, но не является гарантированным, компания стабильно начисляет ежегодно на протяжении длительного времени. Следуя основному приоритету – клиентоцентричности - «Ингосстрах-жизнь» идет по пути повышения клиентской ценности продукта, информированности и осознанности потребителя при покупке полиса, а также быстрого и удобного взаимодействия с компанией», - комментирует генеральный директор «Ингосстрах-Жизнь» Владимир Черников.
ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» специализируется на долгосрочном страховании жизни, пенсионном страховании и страховании от несчастных случаев и болезней. Компания ежегодно подтверждает рейтинг финансовой надежности на уровне ruAA+ согласно аудиту РА «Эксперт РА».
ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» получила награду в номинации «Ведущие позиции в сегменте пенсионного страхования среди страховщиков жизни» на состоявшемся 25 мая антикризисном форуме “Будущее страхового рынка: вне опасности”. Организатором форума выступило рейтинговое агентство “Эксперт РА”.
По итогам 1 кв. 2022 года рост пенсионного страхования в портфеле ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» составил +22,1% к тому же периоду 2021г года. Ингосстрах-Жизнь занимает ведущие позиции среди страховщиков жизни в сегменте накопительного страхования жизни. Рост НСЖ по результатам 1-го квартала у Компании составил 33,4 % к аналогичному периоду 2021 года. Показатели роста данного вида в портфеле страховщика опережают показатели роста рынка НСЖ в целом, на более чем 50% - 33,4% роста НСЖ в Компании против 20% общего роста рынка НСЖ.
В целом на страховом рынке в 1-м квартале 2022 г. накопительное страхование жизни впервые стало локомотивом по объемам подписанных премий страховщиков жизни, закрепив за собой лидирующую позицию с долей в 37,7% и превысив по объему и доле предыдущих лидеров – инвестиционное и кредитное страхование жизни.
Продукты НСЖ являются социально значимыми продуктами обладающие наивысшей ценностью для потребителей, что подтверждается аналитикой: на фоне общего падения рынка страховщиков жизни в 1 кв. 2022 ( год к году) на 10%, НСЖ в свою очередь продемонстрировал рост на 20% за тот же период.
«СК «Ингосстрах-Жизнь» всегда придерживается строгого принципа обеспечения максимальной ценности и прозрачности программ для своих клиентов. Реализованными продуктами накопительного страхования жизни обеспечивается 100% гарантия сохранности капитала, а зафиксированная в договоре ставка дополнительного гарантированного дохода может достигать в настоящий момент 12% годовых»- прокомментировал Генеральный директор ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» Владимир Черников.
Общество с ограниченной ответственностью «Страховая компания «Ингосстрах-Жизнь» (сокращенное наименование – ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» ОГРН 1037739872939; ИНН 7702501628; фактический адрес: 125171, Москва, Ленинградское шоссе, д. 16, стр. 9; тел.: 8-800-100-50-41) сообщает, что 25.05.2022 процедура передачи страхового портфеля по добровольному медицинскому страхованию, Акционерным обществом «Чрезвычайная страховая компания», завершена.
Передача страхового портфеля осуществлена на основании договора о передаче страхового портфеля и акта приема-передачи страхового портфеля
С 25.05.2022 к ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» перешли все права и обязанности по договорам страхования, заключенным по видам страхования, указанным выше включенным в состав передаваемого страхового портфеля, и по которым страхователями не было выражено в письменной форме своего отказа на замену страховщика.
Датой начала исполнения ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» обязательств по принятым договорам страхования, включенным в переданный страховой портфель, является 25.05.2022 г.
По всем вопросам просим обращаться по адресу: 125171, Москва, Ленинградское шоссе, д. 16, стр. 9, а также по телефону ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь»: 8-800-100-50-41.
Информация о страховой организации, принявшей страховой портфель:
- Полное наименование: Общество с ограниченной ответственностью «Страховая компания «Ингосстрах-Жизнь»
- Место нахождения: 125171, Москва, Ленинградское шоссе, д. 16, стр. 9
- ОГРН 1037739872939
- ИНН 7702501628
- Официальный сайт в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет»: https://lifeingos.ru/
- Контактный телефон: 8-800-100-50-41
Основной деятельностью ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» является страховая деятельность.
ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» имеет лицензии Банка России СЖ №3823 от 01.10.2015 на осуществление добровольного страхования жизни и СЛ №3823 от 01.10.2015 на осуществление добровольного личного страхования, за исключением добровольного страхования жизни, предоставляющие право осуществлять деятельность по видам страхования, по которому передан страховой портфель.
