Новости и статьи о страховании жизни и здоровья
«Ингосстрах-Жизнь» отмечена дипломом за продукт с высокой клиентской ценностью
Страховая компания «Ингосстрах-Жизнь» получила диплом «За продукт с высокой клиентской ценностью» на прошедшем в Москве Форуме лидеров страхового рынка – 2022. В ходе деловой программы форума участники панельной дискуссии обсудили регуляторные нововведения, стратегию и тактику лидеров рынка, а также продукты и бизнес-модели в условиях трансформации страховой отрасли. Особое внимание спикеры уделили перспективам накопительного страхования жизни, будущему каналов продаж и регулированию рынка.
«Страховая компания «Ингосстрах-Жизнь» разрабатывает и реализует продукты, исключительно в соответствии с запросами потребителей. Одним из таких флагманов является «Авантаж Копилка» – решение с наивысшей клиентской ценностью: помимо страховой защиты программа позволяет получить гарантированный доход: 15% по пятилетним договорам и 20% – по семилетним. Также клиенту доступны дополнительные сервисные опции, такие как ежегодный социальный налоговый вычет «под ключ» и телемедицина.
Удовлетворенность клиентов в части программ страхования жизни складывается из двух составляющих – клиентской ценности продукта и уровня сервиса, который компания оказывает как в момент покупки, так и при пост-продажном обслуживании. Стратегический курс страховой компании «Ингосстрах-Жизнь» направлен на дальнейший рост индекса лояльности потребителя к продуктам накопительного страхования жизни и развитие клиентоцентричности», – прокомментировал Владимир Черников.
В 2022 году Форум лидеров страхового рынка проходит в восьмой раз. В деловой программе мероприятия принимают участие собственники и руководители страховых компаний, представители банков, медучреждений, IT-компаний и сервисов, работающих со страховыми организациями.
Страховая компания «Ингосстрах-Жизнь» является неоднократным обладателем престижных отраслевых и бизнес-премий. Так, в 2022 году рейтинговое агентство «Эксперт РА» подтвердило рейтинг финансовой надежности компании на уровне ruAA+. Аналитический центр «БизнесДром» присвоил компании рейтинг ESG на уровне A1.esg – максимальный уровень устойчивого развития.
ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» специализируется на долгосрочном страховании жизни, пенсионном страховании и страховании от несчастных случаев и болезней. Компания ежегодно подтверждает рейтинг финансовой надежности на уровне ruAA+ согласно аудиту РА «Эксперт РА». В 2023 году компания отмечает 20 лет профессиональной деятельности на рынке страхования жизни.
1 октября вступило в силу Указание ЦБ № 6139-У, которое стандартизировало требования по кредитному страхованию как потребительских, так и ипотечных кредитов. Нововведение вызвало волну публикаций в СМИ в связи с недостоверной информацией о подорожании стоимости кредитного страхования на 10-20%. Разбираемся так ли это.
В первую очередь нужно отметить, что дискуссия по планируемым изменениям в кредитном страховании продолжалась активно на протяжении последних двух лет. В августе текущего года мы рассказывали о новых законодательных изменениях по страхованию, которые стоит ожидать осенью. И вот, несмотря на споры и сомнения, прогноз оправдался.
Мы поискали в Интернете и не нашли подробную информацию, которая могла бы доступным языком объяснить обычному человеку – потенциальному заемщику кредита, какие же изменения произошли, как они отразятся на кредите и стоимости страхования, а также, к каким положительным или отрицательным моментам может привести новый нормативный документ Банка России. Подробнее.
Страховая компания «Ингосстрах-Жизнь» в очередной раз стала лауреатом премии «Права потребителей и качество обслуживания»
Страховая компания «Ингосстрах-Жизнь» стала обладателем XIII ежегодной премии «Права потребителей и качество обслуживания» в номинации «Социально значимый продукт». Награда вручена за развитие страхового продукта накопительного страхования жизни. Торжественная церемония награждения победителей прошла в
г. Сочи.
«Признание такого уровня свидетельствует о проделанной нами внушительной работе и эффективности взятого курса на клиентоцентричность. «Ингосстрах-Жизнь» непрерывно работает над качеством предоставляемых услуг, совершенствует и модернизирует внутренние процессы. Компания внедряет новые технологии, запускает продукты с наивысшей клиентской ценностью прежде всего для того, чтобы клиенты всегда чувствовали нашу поддержку. Программы накопительного страхования жизни предоставляют возможность получения гарантированного дохода, четко зафиксированного в договоре, дают широкий выбор рискового покрытия, а также набор дополнительных сервисных опций, например, телемедицину. Результатом нашей работы стал динамичный рост сборов по накопительному страхованию жизни – на 222% в первом полугодии 2022 года по сравнению с аналогичным периодом 2021 года», – комментирует Владимир Черников, генеральный директор страховой компании «Ингосстрах-Жизнь».
Стратегическая задача страховой компании «Ингосстрах-Жизнь» – создание для клиента прозрачного и очевидного продукта, наполненного защитными и сервисными функциями, который предусматривает накопление и гарантированное преумножение капитала, предполагает адресную передачу средств, а также юридические и налоговые привилегии.
Полученная премия подтверждает статус и ценность продуктов «Ингосстрах-Жизнь» на финансовом и страховом рынках. Стратегический план развития компании направлен на дальнейшее непрерывное совершенствование уровня сервисного обслуживания и изучение клиентского опыта.
Премия «Права потребителей и качество обслуживания» – ежегодная общественно значимая награда, которая вручается за наиболее успешные проекты в области прав потребителей и повышения качества их обслуживания. Лауреаты премии – компании, со всей ответственностью относящиеся к соблюдению прав потребителей, производству товаров и оказанию услуг.
ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» специализируется на долгосрочном страховании жизни, пенсионном страховании и страховании от несчастных случаев и болезней. Компания ежегодно подтверждает рейтинг финансовой надежности на уровне ruAA+ согласно аудиту РА «Эксперт РА». В 2023 году компания отмечает 20 лет профессиональной деятельности на рынке страхования жизни.
Страховая компания «Ингосстрах-Жизнь» получила высший рейтинг привлекательности работодателя
Аналитический центр «БизнесДром» присвоил страховой компании «Ингосстрах-Жизнь» наивысший рейтинг привлекательности работодателя из существующих – уровень A.hr. Рейтинг представляет собой трехуровневую систему оценки компенсации, социального пакета и возможностей для профессионального развития и роста сотрудников, в которой A.hr – наивысшая ступень привлекательности работодателя. Компания участвует в данном рейтинге с 2019 года, уровень А.hr присваивается страховщику четвертый год подряд.
По результатам отчета «БизнесДром», страховая компания «Ингосстрах-Жизнь» на высшем уровне обеспечивает профессиональное развитие работников. Компания функционирует на страховом рынке на протяжении 19 лет, штат сотрудников составляет 178 человек. «Ингосстрах-Жизнь» реализует свои продукты через фронт-офисы, собственную агентскую сеть, отделения банков партнеров. Компания продолжает активное расширение собственных точек регионального присутствия и развитие существующей сети универсальных агентов материнской компании в части продаж продуктов страхования жизни.
Отдельное влияние на итоговую оценку рейтинга оказывают умеренно высокий уровень заработной платы, наличие системы премирования, широкий социальный пакет. Компания заботится о жизни и здоровье своих сотрудников: предоставляет им добровольное медицинское страхование и оплачивает больничный сверх установленных государственных нормативов. «Ингосстрах-Жизнь» компенсирует работникам, чьи обязанности связаны с частыми разъездами, затраты на транспорт. Каждый сотрудник может рассчитывать на оказание помощи в сложных жизненных ситуациях. Также в компании осуществляется практика дополнительных выплат сотрудникам в связи с юбилеем, бракосочетанием, рождением детей. «Ингосстрах-Жизнь» предлагает сотрудникам корпоративные скидки на программы страхования, на услуги клиники «Будь здоров» и других компаний-партнеров.
Размер заработной платы сотрудников «Ингосстрах-Жизнь» находится на среднем уровне по Москве (данные Росстат) и в целом по России по виду экономической деятельности (финансы и страхование), что положительно влияет на оценку компании при формировании рейтинга. В организации на системном уровне внедрена практика премирования работников: величина премии привязана к уровню заработной платы, а также к объему и качеству выполненной работы. Средний размер премии за 2021 год составил 21,4% от месячного оклада.
«Ингосстрах-Жизнь» уделяет особое внимание развитию и обучению сотрудников. В компании действует система постановки целей и оценки эффективности – всем работникам предоставлена возможность повысить свою квалификацию, пройти мастер-классы, посетить тренинги по развитию деловых навыков и компетенций за счет компании: за последние 12 месяцев 100% работников прошли обучение.
ТОП-менеджмент компании имеет большой опыт работы в сфере страхования жизни. Квалификация и профессионализм руководства подтверждается финансовыми показателями компании.
«Стратегический вектор развития компании «Ингосстрах-Жизнь» – постоянное развитие клиентоцентричности, направленной как на внешнего, так и на внутреннего клиента. Грамотная кадровая политика, система поощрения и стимулирования профессионального роста сотрудников помогла нам создать команду высококвалифицированных специалистов, которая успешно справляется с самыми сложными бизнес-задачами», – комментирует генеральный директор компании «Ингосстрах-Жизнь» Владимир Черников.
Рейтинг привлекательности работодателя – оценка, показывающая насколько работа в компании способствует профессиональному развитию и улучшению качества жизни сотрудников. В рамках оценки проводится анализ уровня компенсации и доходов, социального пакета, профессионального развития и роста сотрудников, а также финансовой устойчивости и рисков работодателя. Актуальные уровни рейтинга привлекательности работодателя размещаются на официальном сайте Аналитического центра «БизнесДром» (http://bizdrom.com/) в соответствии со следующей градацией: A.hr – очень высокий уровень, B.hr – высокий уровень, C.hr – умеренный уровень.
ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» специализируется на долгосрочном страховании жизни, пенсионном страховании и страховании от несчастных случаев и болезней. Компания ежегодно подтверждает рейтинг финансовой надежности на уровне ruAA+ согласно аудиту РА «Эксперт РА». В 2023 году компания отмечает 20 лет профессиональной деятельности на рынке страхования жизни.
Компания «Ингосстрах-Жизнь» получила наивысший рейтинг устойчивого развития на уровне А1.esg
Аналитический центр «БизнесДром» присвоил компании «Ингосстрах-Жизнь» рейтинг ESG на уровне А1.esg – максимальный уровень устойчивого развития. Рейтинг присвоен впервые.
ESG-рейтинг – оценка, показывающая, насколько бизнес-процессы и цели деятельности организации ориентированы на устойчивое развитие. В рамках оценки проводится анализ экологических и социальных рисков бизнеса, корпоративного управления, социальной программы для сотрудников, условий для их профессионального роста.
По данным отчета «БизнесДром», у страховой компании «Ингосстрах-Жизнь» наивысший уровень соответствия критериям устойчивого развития. Компания работает на рынке страхования с 2003 года, последние годы стабильно входит в ТОП-20 страховщиков жизни по объему собранных премий, занимает четвертое место по пенсионному страхованию. Компания активно внедряет стандарты ESG в свою деятельность, уделяет особое внимание развитию корпоративной социальной ответственности, совершенствует систему управления и взаимодействия с клиентами и партнерами, повышает информационную открытость.
В «Ингосстрах-Жизнь», по оценкам аналитического центра, уделяется большое внимание профессиональному развитию персонала. У сотрудников всех уровней есть возможность повышать квалификацию, проходить обучение, в том числе и по внешним программам дополнительного профессионального образования. В числе приоритетов компании – защита жизни и здоровья персонала, предоставление сотрудникам социальных гарантий. Сотрудники обеспечены полисами ДМС, в каждом офисе ежедневно дежурит врач, имеется собственная кухня, льготная корпоративная столовая. В соответствии с социальной политикой компании сотрудникам в особых жизненных ситуациях предоставляется материальная помощь, а также дополнительные дни оплачиваемого отпуска в связи с бракосочетанием и рождением ребенка.
За 2021 год в компанию было трудоустроено 46% сотрудников моложе 30 лет, 13% - старше 50 лет. Гендерный состав Правления и Совета директоров сбалансирован: доля женщин составляет 40%.
Стратегический курс компании «Ингосстрах-Жизнь» направлен на развитие и укрепление агентского канала продаж. Агентам, у которых еще не сформирован клиентский портфель, на протяжении 4 месяцев выплачивается стипендия. Также с первого месяца работы в рамках мотивационной программы агенту выплачивается бонус за достижения. В итоге доход универсального агента на протяжении полугода увеличивается в среднем на 30%.
«Как социально ответственная компания «Ингосстрах-Жизнь» не только сохраняет и развивает меры социальной поддержки для своих сотрудников, но и активно создает новые рабочие места для внештатных сотрудников – агентов. Сейчас в компании работает 1700 агентов. Агентская сеть – это один из самых клиентоориентированных каналов. Развитие долгосрочных отношений с сотрудниками и агентами является ключевым фокусом стратегического курса компании», – отметил генеральный директор страховой компании «Ингосстрах-Жизнь» Владимир Черников.
ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» специализируется на долгосрочном страховании жизни, пенсионном страховании и страховании от несчастных случаев и болезней. Компания ежегодно подтверждает рейтинг финансовой надежности на уровне ruAA+ согласно аудиту РА «Эксперт РА». В 2023 году компания отмечает 20 лет профессиональной деятельности на рынке страхования жизни.
Рейтинговое агентство «Эксперт РА» подтвердило рейтинг финансовой надежности страховой компании «Ингосстрах-Жизнь» на уровне ruAA+, прогноз по рейтингу – стабильный.
Активы компании «Ингосстрах-Жизнь» характеризуются высоким качеством и диверсификацией. По данным на 31.03.2022 доля высоколиквидных вложений в объекты с условным рейтинговым классом ruА и выше составила более 90% от совокупных активов за вычетом отложенных аквизиционных расходов.
Страховщик характеризуется высокими размерными показателями: относится к 1 размерному классу, согласно методологии агентства, и занимает 12 место по совокупным взносам среди страховщиков жизни за 2021 год (по данным Банка России). Диверсификация страхового портфеля компании находится на высоком уровне: доля основного вида – инвестиционного страхования жизни – составила 33% взносов за 2021 год. По итогам 2021 года страховщик собрал на 32,1% страховой премии больше, чем за 2020 год.
Среди позитивных факторов «Эксперт РА» также отметило высокие уровень рентабельности инвестиций (за 2021 год он составил 6,1%), нормативное соотношение собственных средств и принятых компанией обязательств (1,18 на 31.03.2022), а также низкую долю расходов на ведение дела. Кроме того, рейтинговое агентство акцентировало внимание на низком отношении кредиторской задолженности к валюте баланса и высокой диверсификации клиентской базы. Особо была отмечена высокая надежность перестраховочной защиты: за 2021 год на перестраховщиков с условным рейтинговым классом ruAA и выше пришлось 100% премий, переданных в перестрахование.
«Ежегодный кредитный рейтинг «Ингосстрах-Жизнь» остается на высоком уровне благодаря постоянному развитию всех ключевых направлений деятельности компании, значительной диверсификации активов, а также грамотному и профессиональному риск-менеджменту. Все показатели, на которых акцентируют внимание эксперты агентства - сбалансированная инвестиционная политика, грамотное финансовое планирование и управление рисками – говорят об эффективности действующей стратегии и профессионализме команды компании. Это позволяет нам обеспечивать надежную страховую защиту клиентов в любой жизненной ситуации», - комментирует генеральный директор компании «Ингосстрах-Жизнь» Владимир Черников.
ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» специализируется на долгосрочном страховании жизни, пенсионном страховании и страховании от несчастных случаев и болезней. Компания ежегодно подтверждает рейтинг финансовой надежности на уровне ruAA+ согласно аудиту РА «Эксперт РА».
ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» получила награду в номинации «Ведущие позиции в сегменте пенсионного страхования среди страховщиков жизни» на состоявшемся 25 мая антикризисном форуме “Будущее страхового рынка: вне опасности”. Организатором форума выступило рейтинговое агентство “Эксперт РА”.
По итогам 1 кв. 2022 года рост пенсионного страхования в портфеле ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» составил +22,1% к тому же периоду 2021г года. Ингосстрах-Жизнь занимает ведущие позиции среди страховщиков жизни в сегменте накопительного страхования жизни. Рост НСЖ по результатам 1-го квартала у Компании составил 33,4 % к аналогичному периоду 2021 года. Показатели роста данного вида в портфеле страховщика опережают показатели роста рынка НСЖ в целом, на более чем 50% - 33,4% роста НСЖ в Компании против 20% общего роста рынка НСЖ.
В целом на страховом рынке в 1-м квартале 2022 г. накопительное страхование жизни впервые стало локомотивом по объемам подписанных премий страховщиков жизни, закрепив за собой лидирующую позицию с долей в 37,7% и превысив по объему и доле предыдущих лидеров – инвестиционное и кредитное страхование жизни.
Продукты НСЖ являются социально значимыми продуктами обладающие наивысшей ценностью для потребителей, что подтверждается аналитикой: на фоне общего падения рынка страховщиков жизни в 1 кв. 2022 ( год к году) на 10%, НСЖ в свою очередь продемонстрировал рост на 20% за тот же период.
«СК «Ингосстрах-Жизнь» всегда придерживается строгого принципа обеспечения максимальной ценности и прозрачности программ для своих клиентов. Реализованными продуктами накопительного страхования жизни обеспечивается 100% гарантия сохранности капитала, а зафиксированная в договоре ставка дополнительного гарантированного дохода может достигать в настоящий момент 12% годовых»- прокомментировал Генеральный директор ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» Владимир Черников.
Общество с ограниченной ответственностью «Страховая компания «Ингосстрах-Жизнь» (сокращенное наименование – ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» ОГРН 1037739872939; ИНН 7702501628; фактический адрес: 125171, Москва, Ленинградское шоссе, д. 16, стр. 9; тел.: 8-800-100-50-41) сообщает, что 25.05.2022 процедура передачи страхового портфеля по добровольному медицинскому страхованию, Акционерным обществом «Чрезвычайная страховая компания», завершена.
Передача страхового портфеля осуществлена на основании договора о передаче страхового портфеля и акта приема-передачи страхового портфеля
С 25.05.2022 к ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» перешли все права и обязанности по договорам страхования, заключенным по видам страхования, указанным выше включенным в состав передаваемого страхового портфеля, и по которым страхователями не было выражено в письменной форме своего отказа на замену страховщика.
Датой начала исполнения ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» обязательств по принятым договорам страхования, включенным в переданный страховой портфель, является 25.05.2022 г.
По всем вопросам просим обращаться по адресу: 125171, Москва, Ленинградское шоссе, д. 16, стр. 9, а также по телефону ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь»: 8-800-100-50-41.
Информация о страховой организации, принявшей страховой портфель:
- Полное наименование: Общество с ограниченной ответственностью «Страховая компания «Ингосстрах-Жизнь»
- Место нахождения: 125171, Москва, Ленинградское шоссе, д. 16, стр. 9
- ОГРН 1037739872939
- ИНН 7702501628
- Официальный сайт в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет»: https://lifeingos.ru/
- Контактный телефон: 8-800-100-50-41
Основной деятельностью ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» является страховая деятельность.
ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» имеет лицензии Банка России СЖ №3823 от 01.10.2015 на осуществление добровольного страхования жизни и СЛ №3823 от 01.10.2015 на осуществление добровольного личного страхования, за исключением добровольного страхования жизни, предоставляющие право осуществлять деятельность по видам страхования, по которому передан страховой портфель.
С 24 марта должно вступить в силу Указание Банка России от 5 октября 2021 года № 5968-У. Документ предполагает существенные изменения в группе программ страхования жизни, включающих регулярные выплаты и участие клиентов в дополнительном инвестдоходе. В частности, изменения коснутся накопительного страхования жизни (НСЖ) и инвестиционного страхования жизни (ИСЖ) по договорам со страховой премией до 1,5 млн рублей при единовременном взносе или с суммой первых трёх взносов до 1,5 млн рублей по программам в рассрочку.
Ключевые идеи нового указания – защита потребителей страховых услуг от потенциального недопонимания страховых программ и еще большее укрепление клиентской ценности продукта.
Информационно-аналитический портал Calmins.com подробно рассмотрел, с какими изменениями столкнутся клиенты при оформлении НСЖ, и какие преимущества они получат от ожидаемых нововведений. Подробнее
