Новости и статьи о страховании жизни и здоровья
Страховая компания «Ингосстрах-Жизнь» в очередной раз стала лауреатом премии «Права потребителей и качество обслуживания»
Страховая компания «Ингосстрах-Жизнь» стала обладателем XIII ежегодной премии «Права потребителей и качество обслуживания» в номинации «Социально значимый продукт». Награда вручена за развитие страхового продукта накопительного страхования жизни. Торжественная церемония награждения победителей прошла в
г. Сочи.
«Признание такого уровня свидетельствует о проделанной нами внушительной работе и эффективности взятого курса на клиентоцентричность. «Ингосстрах-Жизнь» непрерывно работает над качеством предоставляемых услуг, совершенствует и модернизирует внутренние процессы. Компания внедряет новые технологии, запускает продукты с наивысшей клиентской ценностью прежде всего для того, чтобы клиенты всегда чувствовали нашу поддержку. Программы накопительного страхования жизни предоставляют возможность получения гарантированного дохода, четко зафиксированного в договоре, дают широкий выбор рискового покрытия, а также набор дополнительных сервисных опций, например, телемедицину. Результатом нашей работы стал динамичный рост сборов по накопительному страхованию жизни – на 222% в первом полугодии 2022 года по сравнению с аналогичным периодом 2021 года», – комментирует Владимир Черников, генеральный директор страховой компании «Ингосстрах-Жизнь».
Стратегическая задача страховой компании «Ингосстрах-Жизнь» – создание для клиента прозрачного и очевидного продукта, наполненного защитными и сервисными функциями, который предусматривает накопление и гарантированное преумножение капитала, предполагает адресную передачу средств, а также юридические и налоговые привилегии.
Полученная премия подтверждает статус и ценность продуктов «Ингосстрах-Жизнь» на финансовом и страховом рынках. Стратегический план развития компании направлен на дальнейшее непрерывное совершенствование уровня сервисного обслуживания и изучение клиентского опыта.
Премия «Права потребителей и качество обслуживания» – ежегодная общественно значимая награда, которая вручается за наиболее успешные проекты в области прав потребителей и повышения качества их обслуживания. Лауреаты премии – компании, со всей ответственностью относящиеся к соблюдению прав потребителей, производству товаров и оказанию услуг.
ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» специализируется на долгосрочном страховании жизни, пенсионном страховании и страховании от несчастных случаев и болезней. Компания ежегодно подтверждает рейтинг финансовой надежности на уровне ruAA+ согласно аудиту РА «Эксперт РА». В 2023 году компания отмечает 20 лет профессиональной деятельности на рынке страхования жизни.
Страховая компания «Ингосстрах-Жизнь» получила высший рейтинг привлекательности работодателя
Аналитический центр «БизнесДром» присвоил страховой компании «Ингосстрах-Жизнь» наивысший рейтинг привлекательности работодателя из существующих – уровень A.hr. Рейтинг представляет собой трехуровневую систему оценки компенсации, социального пакета и возможностей для профессионального развития и роста сотрудников, в которой A.hr – наивысшая ступень привлекательности работодателя. Компания участвует в данном рейтинге с 2019 года, уровень А.hr присваивается страховщику четвертый год подряд.
По результатам отчета «БизнесДром», страховая компания «Ингосстрах-Жизнь» на высшем уровне обеспечивает профессиональное развитие работников. Компания функционирует на страховом рынке на протяжении 19 лет, штат сотрудников составляет 178 человек. «Ингосстрах-Жизнь» реализует свои продукты через фронт-офисы, собственную агентскую сеть, отделения банков партнеров. Компания продолжает активное расширение собственных точек регионального присутствия и развитие существующей сети универсальных агентов материнской компании в части продаж продуктов страхования жизни.
Отдельное влияние на итоговую оценку рейтинга оказывают умеренно высокий уровень заработной платы, наличие системы премирования, широкий социальный пакет. Компания заботится о жизни и здоровье своих сотрудников: предоставляет им добровольное медицинское страхование и оплачивает больничный сверх установленных государственных нормативов. «Ингосстрах-Жизнь» компенсирует работникам, чьи обязанности связаны с частыми разъездами, затраты на транспорт. Каждый сотрудник может рассчитывать на оказание помощи в сложных жизненных ситуациях. Также в компании осуществляется практика дополнительных выплат сотрудникам в связи с юбилеем, бракосочетанием, рождением детей. «Ингосстрах-Жизнь» предлагает сотрудникам корпоративные скидки на программы страхования, на услуги клиники «Будь здоров» и других компаний-партнеров.
Размер заработной платы сотрудников «Ингосстрах-Жизнь» находится на среднем уровне по Москве (данные Росстат) и в целом по России по виду экономической деятельности (финансы и страхование), что положительно влияет на оценку компании при формировании рейтинга. В организации на системном уровне внедрена практика премирования работников: величина премии привязана к уровню заработной платы, а также к объему и качеству выполненной работы. Средний размер премии за 2021 год составил 21,4% от месячного оклада.
«Ингосстрах-Жизнь» уделяет особое внимание развитию и обучению сотрудников. В компании действует система постановки целей и оценки эффективности – всем работникам предоставлена возможность повысить свою квалификацию, пройти мастер-классы, посетить тренинги по развитию деловых навыков и компетенций за счет компании: за последние 12 месяцев 100% работников прошли обучение.
ТОП-менеджмент компании имеет большой опыт работы в сфере страхования жизни. Квалификация и профессионализм руководства подтверждается финансовыми показателями компании.
«Стратегический вектор развития компании «Ингосстрах-Жизнь» – постоянное развитие клиентоцентричности, направленной как на внешнего, так и на внутреннего клиента. Грамотная кадровая политика, система поощрения и стимулирования профессионального роста сотрудников помогла нам создать команду высококвалифицированных специалистов, которая успешно справляется с самыми сложными бизнес-задачами», – комментирует генеральный директор компании «Ингосстрах-Жизнь» Владимир Черников.
Рейтинг привлекательности работодателя – оценка, показывающая насколько работа в компании способствует профессиональному развитию и улучшению качества жизни сотрудников. В рамках оценки проводится анализ уровня компенсации и доходов, социального пакета, профессионального развития и роста сотрудников, а также финансовой устойчивости и рисков работодателя. Актуальные уровни рейтинга привлекательности работодателя размещаются на официальном сайте Аналитического центра «БизнесДром» (http://bizdrom.com/) в соответствии со следующей градацией: A.hr – очень высокий уровень, B.hr – высокий уровень, C.hr – умеренный уровень.
ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» специализируется на долгосрочном страховании жизни, пенсионном страховании и страховании от несчастных случаев и болезней. Компания ежегодно подтверждает рейтинг финансовой надежности на уровне ruAA+ согласно аудиту РА «Эксперт РА». В 2023 году компания отмечает 20 лет профессиональной деятельности на рынке страхования жизни.
Компания «Ингосстрах-Жизнь» получила наивысший рейтинг устойчивого развития на уровне А1.esg
Аналитический центр «БизнесДром» присвоил компании «Ингосстрах-Жизнь» рейтинг ESG на уровне А1.esg – максимальный уровень устойчивого развития. Рейтинг присвоен впервые.
ESG-рейтинг – оценка, показывающая, насколько бизнес-процессы и цели деятельности организации ориентированы на устойчивое развитие. В рамках оценки проводится анализ экологических и социальных рисков бизнеса, корпоративного управления, социальной программы для сотрудников, условий для их профессионального роста.
По данным отчета «БизнесДром», у страховой компании «Ингосстрах-Жизнь» наивысший уровень соответствия критериям устойчивого развития. Компания работает на рынке страхования с 2003 года, последние годы стабильно входит в ТОП-20 страховщиков жизни по объему собранных премий, занимает четвертое место по пенсионному страхованию. Компания активно внедряет стандарты ESG в свою деятельность, уделяет особое внимание развитию корпоративной социальной ответственности, совершенствует систему управления и взаимодействия с клиентами и партнерами, повышает информационную открытость.
В «Ингосстрах-Жизнь», по оценкам аналитического центра, уделяется большое внимание профессиональному развитию персонала. У сотрудников всех уровней есть возможность повышать квалификацию, проходить обучение, в том числе и по внешним программам дополнительного профессионального образования. В числе приоритетов компании – защита жизни и здоровья персонала, предоставление сотрудникам социальных гарантий. Сотрудники обеспечены полисами ДМС, в каждом офисе ежедневно дежурит врач, имеется собственная кухня, льготная корпоративная столовая. В соответствии с социальной политикой компании сотрудникам в особых жизненных ситуациях предоставляется материальная помощь, а также дополнительные дни оплачиваемого отпуска в связи с бракосочетанием и рождением ребенка.
За 2021 год в компанию было трудоустроено 46% сотрудников моложе 30 лет, 13% - старше 50 лет. Гендерный состав Правления и Совета директоров сбалансирован: доля женщин составляет 40%.
Стратегический курс компании «Ингосстрах-Жизнь» направлен на развитие и укрепление агентского канала продаж. Агентам, у которых еще не сформирован клиентский портфель, на протяжении 4 месяцев выплачивается стипендия. Также с первого месяца работы в рамках мотивационной программы агенту выплачивается бонус за достижения. В итоге доход универсального агента на протяжении полугода увеличивается в среднем на 30%.
«Как социально ответственная компания «Ингосстрах-Жизнь» не только сохраняет и развивает меры социальной поддержки для своих сотрудников, но и активно создает новые рабочие места для внештатных сотрудников – агентов. Сейчас в компании работает 1700 агентов. Агентская сеть – это один из самых клиентоориентированных каналов. Развитие долгосрочных отношений с сотрудниками и агентами является ключевым фокусом стратегического курса компании», – отметил генеральный директор страховой компании «Ингосстрах-Жизнь» Владимир Черников.
ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» специализируется на долгосрочном страховании жизни, пенсионном страховании и страховании от несчастных случаев и болезней. Компания ежегодно подтверждает рейтинг финансовой надежности на уровне ruAA+ согласно аудиту РА «Эксперт РА». В 2023 году компания отмечает 20 лет профессиональной деятельности на рынке страхования жизни.
Рейтинговое агентство «Эксперт РА» подтвердило рейтинг финансовой надежности страховой компании «Ингосстрах-Жизнь» на уровне ruAA+, прогноз по рейтингу – стабильный.
Активы компании «Ингосстрах-Жизнь» характеризуются высоким качеством и диверсификацией. По данным на 31.03.2022 доля высоколиквидных вложений в объекты с условным рейтинговым классом ruА и выше составила более 90% от совокупных активов за вычетом отложенных аквизиционных расходов.
Страховщик характеризуется высокими размерными показателями: относится к 1 размерному классу, согласно методологии агентства, и занимает 12 место по совокупным взносам среди страховщиков жизни за 2021 год (по данным Банка России). Диверсификация страхового портфеля компании находится на высоком уровне: доля основного вида – инвестиционного страхования жизни – составила 33% взносов за 2021 год. По итогам 2021 года страховщик собрал на 32,1% страховой премии больше, чем за 2020 год.
Среди позитивных факторов «Эксперт РА» также отметило высокие уровень рентабельности инвестиций (за 2021 год он составил 6,1%), нормативное соотношение собственных средств и принятых компанией обязательств (1,18 на 31.03.2022), а также низкую долю расходов на ведение дела. Кроме того, рейтинговое агентство акцентировало внимание на низком отношении кредиторской задолженности к валюте баланса и высокой диверсификации клиентской базы. Особо была отмечена высокая надежность перестраховочной защиты: за 2021 год на перестраховщиков с условным рейтинговым классом ruAA и выше пришлось 100% премий, переданных в перестрахование.
«Ежегодный кредитный рейтинг «Ингосстрах-Жизнь» остается на высоком уровне благодаря постоянному развитию всех ключевых направлений деятельности компании, значительной диверсификации активов, а также грамотному и профессиональному риск-менеджменту. Все показатели, на которых акцентируют внимание эксперты агентства - сбалансированная инвестиционная политика, грамотное финансовое планирование и управление рисками – говорят об эффективности действующей стратегии и профессионализме команды компании. Это позволяет нам обеспечивать надежную страховую защиту клиентов в любой жизненной ситуации», - комментирует генеральный директор компании «Ингосстрах-Жизнь» Владимир Черников.
ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» специализируется на долгосрочном страховании жизни, пенсионном страховании и страховании от несчастных случаев и болезней. Компания ежегодно подтверждает рейтинг финансовой надежности на уровне ruAA+ согласно аудиту РА «Эксперт РА».
СК «Ингосстрах-Жизнь» объявила дополнительный доход по полисам долгосрочного страхования жизни и пенсионного страхования за 2021 год.
Компания объявила дополнительный доход по договорам долгосрочного страхования жизни и пенсионного страхования за 2021 год:
- 4% годовых по договорам долгосрочного страхования жизни и пенсионного страхования в рублях;
- 3% годовых по договорам долгосрочного страхования жизни и пенсионного страхования в долларах США;
- 2% годовых по договорам долгосрочного страхования жизни и пенсионного страхования в евро.
«Миссия компании заключается в предоставлении качественных страховых решений для защиты самого ценного, что есть у каждого из нас - жизни и здоровья. «Ингосстрах-Жизнь» демонстрировал устойчивый рост в 2021 году, обеспечивая своим клиентам финансовую защиту именно тогда, когда она им необходима. Дополнительный доход по полису накопительного страхования, который складывается из результатов инвестиционной деятельности, но не является гарантированным, компания стабильно начисляет ежегодно на протяжении длительного времени. Следуя основному приоритету – клиентоцентричности - «Ингосстрах-жизнь» идет по пути повышения клиентской ценности продукта, информированности и осознанности потребителя при покупке полиса, а также быстрого и удобного взаимодействия с компанией», - комментирует генеральный директор «Ингосстрах-Жизнь» Владимир Черников.
ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» специализируется на долгосрочном страховании жизни, пенсионном страховании и страховании от несчастных случаев и болезней. Компания ежегодно подтверждает рейтинг финансовой надежности на уровне ruAA+ согласно аудиту РА «Эксперт РА».
ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» получила награду в номинации «Ведущие позиции в сегменте пенсионного страхования среди страховщиков жизни» на состоявшемся 25 мая антикризисном форуме “Будущее страхового рынка: вне опасности”. Организатором форума выступило рейтинговое агентство “Эксперт РА”.
По итогам 1 кв. 2022 года рост пенсионного страхования в портфеле ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» составил +22,1% к тому же периоду 2021г года. Ингосстрах-Жизнь занимает ведущие позиции среди страховщиков жизни в сегменте накопительного страхования жизни. Рост НСЖ по результатам 1-го квартала у Компании составил 33,4 % к аналогичному периоду 2021 года. Показатели роста данного вида в портфеле страховщика опережают показатели роста рынка НСЖ в целом, на более чем 50% - 33,4% роста НСЖ в Компании против 20% общего роста рынка НСЖ.
В целом на страховом рынке в 1-м квартале 2022 г. накопительное страхование жизни впервые стало локомотивом по объемам подписанных премий страховщиков жизни, закрепив за собой лидирующую позицию с долей в 37,7% и превысив по объему и доле предыдущих лидеров – инвестиционное и кредитное страхование жизни.
Продукты НСЖ являются социально значимыми продуктами обладающие наивысшей ценностью для потребителей, что подтверждается аналитикой: на фоне общего падения рынка страховщиков жизни в 1 кв. 2022 ( год к году) на 10%, НСЖ в свою очередь продемонстрировал рост на 20% за тот же период.
«СК «Ингосстрах-Жизнь» всегда придерживается строгого принципа обеспечения максимальной ценности и прозрачности программ для своих клиентов. Реализованными продуктами накопительного страхования жизни обеспечивается 100% гарантия сохранности капитала, а зафиксированная в договоре ставка дополнительного гарантированного дохода может достигать в настоящий момент 12% годовых»- прокомментировал Генеральный директор ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» Владимир Черников.
Страховая компания «Ингосстрах-Жизнь» стала лауреатом премии «Время инноваций – 2021» за разработку и запуск цифрового продукта накопительного страхования жизни «Авантаж Онлайн». Вручение премии состоялось 7 декабря 2021 года.
Продукт «Авантаж Онлайн» позволяет оформить полис накопительного страхования жизни (НСЖ) через интернет, при этом идентификация клиента происходит посредством портала Госуслуг. Такая мера позволила сократить клиентский путь и обеспечить доступность продукта в период ограничений, связанных с пандемией.
«Продукт «Авантаж Онлайн» дает возможность клиенту осознанно принять решение о покупке, быстро и удобно оформить полис, не выходя из дома. Полученная сегодня награда подтверждает, что стратегический курс компании «Ингосстрах-Жизнь» на развитие онлайн-продвижения совершенно очевидно отвечает клиентским потребностям. Мы продолжим разработку программ, которые делают страхование для клиентов еще более доступным и эффективным», – прокомментировал генеральный директор страховой компании «Ингосстрах-Жизнь» Владимир Черников.
Премия «Время инноваций» учреждена фондом «Социальные проекты и программы» в 2011 году. Каждый год экспертный совет, состоящий из признанных специалистов в области науки, инноваций, авторитетных общественных деятелей, представителей бизнеса и органов государственной власти, выявляет лучшие проекты и практики по внедрению, разработке и развитию инноваций во всех сферах.
ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» специализируется на долгосрочном страховании жизни, пенсионном страховании и страховании от несчастных случаев и болезней. Компания ежегодно подтверждает рейтинг финансовой надежности на уровне ruAA+ согласно аудиту РА «Эксперт РА».
Страховая компания «Ингосстрах-Жизнь» получила диплом «За инновационный продукт комплексного страхования «Авантаж Квартира» в рамках Форума лидеров страхового рынка – 2021. Диплом вручен генеральному директору компании Владимиру Черникову в ходе мероприятия, которое состоялось 24 ноября в Москве.
«Продукт «Авантаж Квартира» – первое в своём роде подобное предложение на рынке. Оно объединяет возможности накопительных программ и имущественного страхования, представляя возможность клиенту сформировать капитал, защитить жизнь, имущество и свою ответственность перед третьими лицами. Я считаю, что такого рода инновационные продукты могут укрепить растущее доверие потребителя к НСЖ и придать этому виду страхования новый импульс», – прокомментировал Владимир Черников.
Он уточнил, что для сокращения клиентского пути разработчики продукта «Авантаж Квартира» сделали его доступным для приобретения в онлайн-режиме. При этом Владимир Черников отметил, что дальнейшему развитию дистанционного канала и стимуляции онлайн-продаж на рынке страхования жизни могла бы способствовать упрощенная идентификация клиентов. В настоящее время она реализована только для пользователей портала Госуслуг с подтвержденной учетной записью. Корректировка законодательства, направленная на упрощение этого механизма, ускорила бы выход страхования жизни в онлайн и тем самым увеличила бы доступность продуктов life-сегмента для потребителя.
В ходе деловой программы участники также обсудили, как будут меняться регулирование, стратегия и тактика лидеров рынка, страховые продукты и бизнес-модели в условиях общей трансформации страховой отрасли и реалий пандемии. Особое внимание было уделено перспективам накопительного страхования жизни, будущему каналов продаж, развитию и регулированию экосистем, а также ряду других вопросов.
Форум лидеров страхового рынка прошёл в этом году седьмой раз. В мероприятии приняли участие представители федеральных органов государственной власти, Банка России, страховых объединений, руководители крупнейших страховых компаний страны.
ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» специализируется на долгосрочном страховании жизни, пенсионном страховании и страховании от несчастных случаев и болезней. Компания ежегодно подтверждает рейтинг финансовой надежности на уровне ruAA+ согласно аудиту РА «Эксперт РА».
Страховая компания «Ингосстрах-Жизнь» получила оценку «Знак качества» на уровне «А1» – наивысший уровень качества услуг. Качество клиентского сервиса компании оценил аналитический центр «БизнесДром», подтвердив данные 2020 года.
По результатам отчета «БизнесДром», положительное влияние на итоговую оценку оказала высокая финансовая надежность компании «Ингосстрах-Жизнь», открытость информации, качество консультаций. Аналитики «БизнесДром» отметили удобство сайта компании, который содержит исчерпывающую информацию о продуктах и услугах, пояснения о преимуществах того или иного вида страхования жизни, онлайн-сервисы для покупки полиса. Также в помощь клиентам на сайте приведен подробный план действий при заключении договора или наступлении страхового случая.
Финансовая устойчивость компании, по оценке «БизнесДром», базируется на высоком уровне управления рисками, качестве активов, рентабельности инвестиций и капитала на фоне низкой доли расходов на ведение дела. По итогам проверок в формате «тайный покупатель» аналитики отмечают высокий профессионализм консультантов, работающих в офисе «Ингосстрах-Жизнь».
«В своей работе «Ингосстрах-Жизнь» делает акцент на реализации клиентских потребностей в удобном сервисе, качественных услугах, надежной финансовой защите. Мы продолжим делать всё для того, чтобы миллионам доверяющих нам людей было легко воспользоваться нашими предложениями как в онлайн-формате, так и при непосредственном взаимодействии с сотрудниками», – комментирует генеральный директор «СК «Ингосстрах-Жизнь» Владимир Черников.
«Знак качества» – унифицированная система оценки качества потребительского сервиса финансовых организаций. Специалисты «БизнесДрома» проводят анализ публичной и внутренней информации, принимая во внимание официальные данные регулятора, а также фиксируют уровень удовлетворенности клиентов.
ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» специализируется на долгосрочном страховании жизни, пенсионном страховании и страховании от несчастных случаев и болезней. Компания ежегодно подтверждает рейтинг финансовой надежности на уровне ruAA+ согласно аудиту РА «Эксперт РА».
Более 178 млн рублей с апреля 2020 года СК «Ингосстрах-Жизнь» выплатила по страховым случаям, связанным с заболеванием коронавирусной инфекцией COVID-19. Выплаты производились в случае ухода застрахованного из жизни, потери трудоспособности, госпитализации и установления инвалидности в результате заболевания коронавирусом.
Страховое возмещение получили порядка 1 200 человек, из них 53% женщины, 47% мужчины. Максимальная выплата по рискам, не связанным с летальным исходом, составила 1,291 млн рублей. Страховым был признан случай установления инвалидности II группы вследствие заболевания COVID-19. Наибольшие выплаты при госпитализации и временной нетрудоспособности достигли 210 тыс. рублей по специализированному страховому продукту. Больше всего обращений в «Ингосстрах-Жизнь» за страховыми возмещениями по коронавирусу зафиксировано в Москве и Санкт-Петербурге.
В настоящее время в линейке страховых продуктов СК «Ингосстрах-Жизнь» реализуется ряд программ, которые предусматривают риск заболеваний, в том числе коронавирусной инфекцией. Кроме того, в избранные программы страхования включена бесплатная сервисная опция телемедицины, которая позволяет клиентам воспользоваться удаленной консультацией врача по широкому спектру вопросов, в том числе по вопросам COVID-19.
«Страховой полис – это самая надежная защита от финансовых последствий непредвиденных ситуаций, в период пандемии это стало особенно очевидным. Наши клиенты на практике убедились в эффективности страховых программ, которые помогли защитить от незапланированных трат их самих и близких им людей», – прокомментировал генеральный директор СК «Ингосстрах-Жизнь» Владимир Черников.
ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» специализируется на долгосрочном страховании жизни, пенсионном страховании и страховании от несчастных случаев и болезней. Компания ежегодно подтверждает рейтинг финансовой надежности на уровне ruAA+ согласно аудиту РА «Эксперт РА».
