Новости и статьи о страховании жизни и здоровья

За последние несколько лет российский рынок страхования жизни (СЖ) превратился в основной драйвер роста страхового рынка в целом. Расширился охват населения продуктами СЖ, выросло число клиентов, получающих плановые страховые выплаты. Как следствие рынок начинает играть более ощутимую роль в социальной сфере и экономике.

По данным Банка России, за прошлый год, несмотря на пандемию, страховой рынок вырос на 4,1% по сравнению с 2019 годом; объем собранных страховых премий превысил 1,5 трлн рублей. Наибольшие темпы роста наблюдались именно в сегменте СЖ. Так, объем взносов по НСЖ увеличился на 25%, до 136,9 млрд рублей. В целом, на рынок СЖ пришлось более 457 млрд рублей взносов, или около трети всех сборов страхового рынка.

Первый квартал этого года подтвердил тенденцию усиления интереса потребителей к СЖ. Согласно аналитике, представленной ЦБ, страховые премии совокупно выросли на 7,9% год к году — до 460 млрд рублей. При этом суммарные премии по СЖ выросли на 6,3% — до 115 млрд. Рост в сегменте НСЖ вновь был более ощутимым, он составил 18%. Важно, что данные таких компаний, как Группа «Ренессанс страхование», «Кардиф», БКС, «Уралсиб страхование», «Хоум кредит страхование», «Сосьете Женераль Страхование», не попали в отчет ВСС по итогам первого квартала 2020 года, что, в свою очередь, привело к завышению показателя совокупного роста рынка год к году. С учетом этого прирост рынка по факту не превысил отметки 5%. Подробнее

Страховая компания «Ингосстрах-Жизнь» заключила договор коллективного страхования сотрудников российского офиса ООО «Риттер Спорт Шоколад», производителя шоколада Ritter Sport (Alfred Ritter GmbH & Co).

Компания Alfred Ritter GmbH & Co основана в 1912 году, принадлежит семье Риттер, основное производство расположено в немецком городе Вальденбух. Выпускаемый фабрикой шоколад бренда Ritter Sport продается во многих странах мира.

В рамках коллективного договора страховой защитой от несчастных случаев и болезней обеспечены сотрудники российского офиса. Условиями договора предусмотрено страховое покрытие на случай смерти, инвалидности, травмы в результате несчастного случая.

«Сотрудничество ООО «Риттер Спорт Шоколад» и «Ингосстрах-Жизнь» продолжается уже более 10 лет. Мы высоко ценим долгосрочные отношения и разделяем ценности компании, которая за эти годы зарекомендовала себя как организация, внимательно относящаяся к защите благосостояния своих сотрудников. Доверяя нам страхование своих сотрудников, ООО «Риттер Спорт Шоколад» делает выбор в пользу высокого качества обслуживания и безупречного выполнения всех обязательств», - комментирует генеральный директор компании «Ингосстрах-Жизнь» Владимир Черников.

 ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» специализируется на долгосрочном страховании жизни, пенсионном страховании и страховании от несчастных случаев и болезней. Компания ежегодно подтверждает рейтинг финансовой надежности на уровне ruAA+ согласно аудиту РА «Эксперт РА».

В первом полугодии 2021 года СК «Ингосстрах-Жизнь» произвела более 9,5 тыс. выплат клиентам по страховым случаям на общую сумму более 4,1 млрд рублей

По сравнению с аналогичным периодом прошлого года количество выплат выросло более чем на 110%, сумма выплат увеличилась на 51 %.

Из общего объема выплаты по дожитию составили 3,7 млрд рублей. Сумма возмещения по рискам, связанным с установлением инвалидности, составила почти 70 млн рублей, по рискам ухода из жизни – более 210 млн рублей.

Выплаты текущего года по случаям, связанным с коронавирусной инфекцией, составили более 81,8 млн рублей.

«Ингосстрах-Жизнь» является социально ответственной компанией и для нас крайне важно, чтобы каждый клиент мог позволить себя приобрести полис страхования и чувствовать себя защищенным и быть уверенным в том, что сможет получить финансовую поддержку именно тогда, когда она так необходима, - комментирует генеральный директор компании «Ингосстрах-Жизнь» Владимир Черников.

 ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» специализируется на долгосрочном страховании жизни, пенсионном страховании и страховании от несчастных случаев и болезней. Компания ежегодно подтверждает рейтинг финансовой надежности на уровне ruAA+ согласно аудиту РА «Эксперт РА».

СК «Ингосстрах-Жизнь» запустила продажи нового продукта накопительного страхования жизни «Авантаж Онлайн».

«Авантаж Онлайн» - это классический продукт накопительного страхования жизни (НСЖ). Ключевым отличием стало то, что он полностью реализован для онлайн-продаж.

Продукт включает возможность включения дополнительных программ: страхование от несчастных случаев, от критических заболеваний, освобождение от уплаты страховых взносов на случай наступления инвалидности и т.д., а также укомплектован как медицинскими, так и специализированными опциями.

Новая программа является вариативным конструктором, позволяющим клиентам выбрать набор рисков и наполнить программу в соответствии с индивидуальными потребностями: например, выбрать сумму и периодичность регулярных платежей, объем страхового покрытия, а также срок страхования, который может составлять от 5 до 35 лет.

Для упрощения оформления договора страхования клиенты авторизовываются через портал «Госуслуги», что существенно экономит время и упрощает процедуру оформления. Таким образом, реализуется дистанционное взаимодействие клиентов и страховой компании без необходимости дополнительного посещения офиса.

«Наш новый продукт в линейке программ накопительного страхования жизни разработан в ответ на клиентский спрос. Мы модифицируем наши программы так, чтобы быть в тренде последнего времени и использовать цифровые технологии для создания инновационных клиентских путей. Уверен, что «Авантаж Онлайн» будет востребован уже существующими клиентами нашей компании и всецело способствует привлечению новых», – комментирует генеральный директор компании «Ингосстрах-Жизнь» Владимир Черников.

 ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» специализируется на долгосрочном страховании жизни, пенсионном страховании и страховании от несчастных случаев и болезней. Компания ежегодно подтверждает рейтинг финансовой надежности на уровне ruAA+ согласно аудиту РА «Эксперт РА».

24 мая 2021 года Всероссийский союз страховщиков (ВСС) провел пресс-конференцию, посвященную итогам работы рынка страхования жизни за 1 квартал 2021 года и прогнозам его дальнейшего развития.

Первый квартал 2021 года показал, что общее ожидание, связанное с напряжением вокруг инвестиционного страхования жизни и дальнейшей популяризации накопительного страхования жизни с учетом сервисных составляющих, оправдывается.

При этом, накопительное страхование жизни остается одним из основных драйверов: участники пресс-конференции зафиксировали, что темпы роста доли НСЖ опережают темпы роста рынка в целом – за первый квартал премии выросли на 18%, с 27,7 до 32,7 млрд рублей[1].

«Гарантированный доход, защита от рисков, сохранность накоплений и дополнительные полезные сервисы – вот то, что делает накопительное страхование жизни востребованным. Следует и далее увеличивать ценность этого вида страхования для клиентов: это будет способствовать осознанному приобретению ими страховых продуктов. Ведь чем заинтересованнее клиент, тем более осознанно он приобретает продукт.

В свою очередь, чем осознаннее приобретение, тем меньше напряженность вокруг продукта. Когда каждый сможет выбрать для себя все необходимые и прозрачные опции в продукте, используя максимально короткий путь для удовлетворения своих потребностей, тогда продукт становится по-настоящему ценным.

Такое возможно в условиях прямых продаж и в этом контексте развитие дистанционного канала для страховщиков, является стратегически важным», - прокомментировал генеральный директор компании «Ингосстрах-Жизнь» Владимир Черников.

 ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» специализируется на долгосрочном страховании жизни, пенсионном страховании и страховании от несчастных случаев и болезней. Компания ежегодно подтверждает рейтинг финансовой надежности на уровне ruAA+ согласно аудиту РА «Эксперт РА».

[1] По данным ВСС за 1 квартал 2021 г.https://ins-union.ru/vss/news/vss-podvel-itogi-deyatelnosti-po-strakhovaniyu-zhizni-za-3-mesyatsa-2021-goda/

Страховая компания «Ингосстрах-Жизнь» и ООО «Мон’дэлис Русь» пролонгировали договор по программе коллективного страхования от несчастных случаев и болезней сроком на 1 год. Страховой защитой обеспечено более 2,1 тыс. сотрудников.

ООО «Мон’дэлис Русь» входит в состав Mondelēz International – международного производителя снеков. В компании работает более 80 000 сотрудников по всему миру, продукция представлена в 150 странах.

Условиями договора предусмотрено страховое покрытие по рискам: смерть застрахованного лица, наступившая в результате несчастного случая и/или болезни, постоянная полная или частичная утрата им трудоспособности (инвалидность I, II и III группы), установленная в результате несчастного случая, травма застрахованного, критические заболевания и операции. Страховое покрытие действует круглосуточно по всему миру.

«Наша компания продолжает развивать долгосрочное сотрудничество с «Мон’дэлис Русь»: в течение вот уже 7 лет мы обеспечиваем страховой защитой персонал предприятия. Наши программы коллективного страхования дают возможность работодателям оптимизировать затраты на обеспечение социальной помощи при наступлении непредвиденных обстоятельств, а работникам – получить гарантированную финансовую поддержку», – комментирует генеральный директор компании «Ингосстрах-Жизнь» Владимир Черников.

ООО «Мон’дэлис Русь» (входит в группу компаний Mondelēz International) работает на российском рынке более 20 лет. Компания выпускает известные россиянам бренды, такие как шоколад Alpen Gold, Milka и Picnic, печенье «Юбилейное» и Oreo, бисквит «Медвежонок Барни», соленый снек TUC, жевательная резинка Dirol и леденцы Halls. ООО «Мон’дэлис Русь» принадлежат три завода во Владимирской и Новгородской областях. Компания активно инвестирует в российскую экономику и осуществляет масштабные социальные и благотворительные проекты.

 ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» специализируется на долгосрочном страховании жизни, пенсионном страховании и страховании от несчастных случаев и болезней. Компания ежегодно подтверждает рейтинг финансовой надежности на уровне ruAA+ согласно аудиту РА «Эксперт РА».

Генеральный директор СК «Ингосстрах-Жизнь» Владимир Черников принял участие в пятом Форуме страховых инноваций InnoIns-2021.

Мероприятие было организовано МИГ «Страхование сегодня» и аналитическим центром «БизнесДром» при поддержке и участии Всероссийского союза страховщиков и состоялось 27 апреля 2021 г. в смешанном формате: онлайн + офлайн.

Форум традиционно собрал представителей страхового бизнеса, консалтинговых и хай-тек компаний. В этом году к участию в InnoIns-2021 были приглашены руководители Банка России, Министерства финансов РФ, Минкомсвязи России, Минэкономразвития России, депутаты Государственной Думы, Ассоциации развития финансовых технологий.

Владимир Черников выступил в рамках сессии «Ключевые направления инновационного развития». В рамках своего выступления он затронул актуальные вопросы применения современных цифровых технологий в страховании жизни.

«Цифровизация не только способна сделать страхование жизни более удобным продуктом и поддержать интерес страхователей, но и привести к заметному росту данного сегмента рынка благодаря большему охвату потенциальных страхователей. Поэтому, по какому бы пути ни пошло развитие экосистем страхования жизни, очень важно постоянно придавать им дополнительную ценность», - подчеркнул в своем выступлении Владимир Черников.

 ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» специализируется на долгосрочном страховании жизни, пенсионном страховании и страховании от несчастных случаев и болезней. Компания ежегодно подтверждает рейтинг финансовой надежности на уровне ruAA+ согласно аудиту РА «Эксперт РА».

Страховая компания «Ингосстрах-Жизнь» запустила продажи продукта накопительного страхования жизни (НСЖ) с гарантированной доходностью «Авантаж. Немедленный аннуитет». Это партнерский продукт, доступный всем клиентам ПАО Банк ЗЕНИТ.

Гарантированный доход по программе составит 8% в первый год, со второго по пятый годы – 6% от суммы ежегодного страхового взноса.

Договор заключается на 5 лет с минимальным взносом 10 тыс. рублей в год. Помимо получения гарантированного дохода, договором предусмотрена опция «Социальный налоговый вычет под ключ», предусматривающая консультацию, а также оформление документов для получения социального вычета в размере 13% от каждого взноса (максимально до 15,6 тыс. рублей ежегодно)[1].

В рамках продукта действует страховое покрытие, которое активируется со дня вступления договора в силу. Также клиенты без дополнительной оплаты могут в любое время воспользоваться быстрым каналом доступа к медицинским консультациям «Телемедицина», в том числе в экстренных случаях.

«Накопительное страхование жизни позволяет сформировать капитал для достижения финансовых целей, а в случае сложных жизненных ситуаций – защитить близких людей. При этом страховая защита действует с первого дня вступления договора в силу», – комментирует генеральный директор компании «Ингосстрах-Жизнь» Владимир Черников.

ПАО Банк ЗЕНИТ образован в 1995 году. Ключевой акционер — ПАО «Татнефть» им. В. Д. Шашина. Кредитная организация обладает широкой международной корреспондентской сетью банков-партнеров, сотрудничает более чем со 100 международными институтами в Европе, Америке и Азии. Банк ЗЕНИТ имеет рейтинги международных рейтинговых агентств на уровне Ва3 (Moody's), BB (Fitch) и ruА- (Эксперт РА). Является акционером ООО «ЗЕНИТ Финанс», АО «Национальный НПФ», ООО «ЗЕНИТ Лизинг».

 ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» специализируется на долгосрочном страховании жизни, пенсионном страховании и страховании от несчастных случаев и болезней. Компания ежегодно подтверждает рейтинг финансовой надежности на уровне ruAA+ согласно аудиту РА «Эксперт РА».

[1] Налоговая база для вычета составляет 120 000 рублей в год. Это означает, что если сумма взноса составит 120 000 рублей в год, размер налогового вычета – 15 600 рублей.

Страховая компания «Ингосстрах-Жизнь» в январе-марте 2021 года произвела более 6 тыс. выплат клиентам по страховым случаям на общую сумму более 2,1 млрд рублей. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года количество выплат выросло более чем на 43%, сумма выплат – на 13,6 %.

Из общего объема выплаты по дожитию составили 1,7 млрд рублей. Сумма возмещения по рискам, связанным с установлением инвалидности, составила 10,8 млн рублей, по рискам ухода из жизни – 176,3 млн рублей.

Крупнейшая сумма возмещения в первом квартале 2021 года — 89,9 млн рублей – уход из жизни застрахованного по договору коллективного страхования. По рискам, связанным с лечением критических заболеваний, крупнейшая сумма возмещения в первом квартале 2021 года – 7,5 млн рублей, по рискам, связанным с установлением инвалидности, – 2,2 млн рублей.

«Страхование жизни обеспечивает финансовую поддержку застрахованного или его наследников при наступлении непредвиденных обстоятельств. Наши клиенты могут быть уверены в том, что не останутся одни при наступлении сложных обстоятельств. В непростой жизненной ситуации застрахованные получат своевременные выплаты и смогут сосредоточиться на восстановлении здоровья, а не на поиске средств к существованию», – комментирует генеральный директор компании «Ингосстрах Жизнь» Владимир Черников.

 ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» специализируется на долгосрочном страховании жизни, пенсионном страховании и страховании от несчастных случаев и болезней. Компания ежегодно подтверждает рейтинг финансовой надежности на уровне ruAA+ согласно аудиту РА «Эксперт РА».

Страховая компания «Ингосстрах Жизнь» более 10 лет сотрудничает с Yamaha Motor CIS, дочерней компанией и эксклюзивным дистрибьютором крупнейшего производителя рекреационной техники «Ямаха Мотор Ко. Лтд.» (Япония), предлагающим полный спектр продукции для спорта, активного отдыха и работы – мотоциклы, гидроциклы, снегоходы, подвесные лодочные моторы, мото-вездеходы, скутеры, генераторы, а также масла, запасные части и аксессуары.

По договору страхования от несчастных случаев и болезней страховой защитой обеспечены все сотрудники компании на общую сумму 138 млн руб.

Срок действия договоров – 1 год. В дополнение к базовому страховому покрытию сотрудники компании застрахованы на случай критических заболеваний и операций. Страховые суммы — от 1 млн до 2 млн рублей на одного застрахованного. Покрытие действует круглосуточно по всему миру.

«Мы ценим длительные партнерские отношения с нашими клиентами и всегда готовы к оперативному и комплексному урегулированию убытков. Весьма показательно, что заботу о персонале традиционно демонстрируют крупные компании, предъявляющие высокие требования как к уровню сервиса, так и к надежности страховщика», – комментирует генеральный директор компании «Ингосстрах Жизнь» Владимир Черников.

 ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» специализируется на долгосрочном страховании жизни, пенсионном страховании и страховании от несчастных случаев и болезней. Компания ежегодно подтверждает рейтинг финансовой надежности на уровне ruAA+ согласно аудиту РА «Эксперт РА».